Какую валюту купить сейчас, чтобы заработать в 2023 году

Начинающим Профессионалам Для главной
доходы от инвестиций
«Ак Барс Финанс» провел эфир с инвестиционным советником, который ответил, стоит ли покупать доллары и евро, какие дружественные валюты самые перспективные, и что стоит добавить в инвестпортфель для лучшей диверсификации.

Содержание:

  1. Что сейчас происходит на валютном рынке
  2. Как экспорт и импорт влияют на курс валют
  3. Как коронавирус влияет на курс валют
  4. Что сейчас происходит с долларом и евро
  5. Какие валюты сейчас привлекательны для покупки и какие у них перспективы


Что сейчас происходит на валютном рынке


В 2022 году произошли кардинальные изменения в плане инвестирования в валюту. На протяжении десятков лет инвесторы в России чаще всего рассматривали евро и доллар как отличную диверсификацию по валютному портфелю. 

В этом году инвестирование в эти валюты стало «токсичным», что связано с введением банками отрицательных ставок за хранение таких валют и возможностью блокировки бумаг в дальнейшем. В целом политика Банка России направлена на сокращение валютных позиций частных инвесторов и организаций в таких валютах, как евро и доллар. Поэтому в этом году инвесторы стали рассматривать альтернативные варианты валютных размещений.

В целом в стране сократился объем импорта — за год он упал на 17%. То есть валюта стала менее востребованной. Экспорт тоже уменьшился, но цены на сырье выросли с учетом спроса, в том числе со стороны Евросоюза. В результате образовался профицит бюджета в 250 млрд рублей. В целом это положительно отразилось на экономике и позволило удержать валютные курсы в текущих диапазонах. 

Как экспорт и импорт влияют на курс валют


Экспорт — основной валютный доход нашей страны. Он складывается за счет экспорта энергоресурсов, таких как нефть. 

Посмотрим на последние новости по нефти Urals — российской марки экспортной нефтяной смеси. Евросоюз ввел потолок цен на нефть в 60 долларов. По текущим биржевым ценам марки Urals мы можем позволить себе поставлять нефть в Европу даже с учетом стоимости доставки. Но в будущем, с учетом политики ОПЕК, которая сокращает добычу нефти, возможен дефицит нефти на рынке и возрастание ее цены.

Если стоимость будет выше 60 долларов, есть несколько вариантов развития событий. Первый — вплоть до остановок поставок нефти, как сообщало правительство РФ. Второй — поставка через третьи страны, то есть ЕС может покупать нефть по ценам выше. К примеру, Индия уже запросила у Минфина США разрешение на то, чтобы покупать российскую нефть выше максимальной цены и в дальнейшем ее экспортировать. США это разрешили.

Еще один экспортный источник дохода в стране — газ. По словам вице-премьера Александра Новака, объем поставок в Евросоюз снизился на 50 млрд кубометров. Подразумевается, что в 2023 году будет серьезное перераспределение в этой отрасли. Нам нужно найти, куда поставлять этот объем, а ЕС может найти новые источники поставок трубопроводного газа. 

Все эти факторы будут оказывать влияние на общий экспорт энергоресурсов. В целом мы видим восстановление импорта. Если по году он упал на 17%, то из квартала в квартал наблюдается положительная динамика: в третьем квартале объем импорта вырос на 26% по сравнению со вторым кварталом. 

Однако есть риски, связанные с коронавирусом в Китае. А это — основной партнер России. 

Как коронавирус влияет на курс валют


Коронавирус влияет на мировой рынок, но уже не в таких объемах, как в начале пандемии. Однако если Китай как основной импортер России введет жесткий локдаун, это отразится на восстановлении импорта нашей страны. 

Что сейчас происходит с долларом и евро


В 2023 году импорт будет расти, и спрос на валюту будет. Помимо этого, по словам министра финансов Антона Силуанова, если рубль теряет позиции по отношению к доллару, за каждый рубль мы получаем в бюджет дополнительно 130 млрд рублей от экспортной выручки. Поэтому у Минфина есть предпосылки для увеличения курса. 

В свою очередь Центробанк ведет более мягкую политику. Их девиз: стабильный курс рубля — стабильные долгосрочные ставки в экономике. ЦБ будет поддерживать определенный курс доллара. Предположительно, в 2023 году он составит 70 рублей. Если брать текущий год, весной мы видели укрепление доллара к рублю, средний курс по году составил 68,8 рубля. На будущий год видим незначительное укрепление доллара. 

Рассмотрим пару евро/доллар и возьмем динамику цены евро к доллару. Если смотреть на показатели октября, мы видели историческую картину, когда евро стоил дешевле доллара. Сейчас евро отыгрывает позиции. Это происходит благодаря тому, что Европейский центральный банк в третьем квартале запустил программу поддержки регионального рынка периферийных облигаций стран ЕС. Это привело к сокращению оценочных рисков. При этом темпы роста ВВП ЕС выше США на фоне мягкой денежно-кредитной политики. 

Фактор риска для Европы — газовый вопрос, но, поскольку сейчас хранилища заполнены на 95%, это более долгосрочный эффект. Его можно ожидать лишь к концу следующего года. 

Если рассматривать пару евро/доллар, мы ждем, что за 1 евро будут давать 1,2 доллара в 2023 году. По отношению к рублю за 1 евро — 73 рубля. 

Какие валюты сейчас привлекательны для покупки и какие у них перспективы


Остановимся подробнее на таких валютах, как китайский юань, турецкая лира и казахский тенге. 

Юань


Если брать динамику юаня, сейчас это — самая ликвидная из альтернативных валют на рынке. В определенный период по объему торгов она опережала евро. Это хороший показатель. Эту валюту могут рассматривать не только частные инвесторы, но и крупные компании — для них как раз важна ликвидность.

Сейчас юань активно развивается. Это проявляется и в банковских депозитах для физлиц. Если на начало 2022 года было всего 13 компаний, которые предоставляли размещение депозитов в юанях, то сейчас их более 49. 

Крупнейшие российские компании, ведущие расчеты в юанях, размещают свои облигации. Из экспортеров это «Русал», «Полюс», «Роснефть». Недавно вышла новость, что банковский сектор планирует размещать облигации в юанях. То есть становится все больше предпосылок, чтобы валютная пара юань/рубль развивалась и имела спрос. 

Китай старается привлечь дополнительные средства в экономику за счет внутреннего рынка. Например, Народный банк Китая вновь снизил процентную ставку по краткосрочным кредитам. Тем самым он стимулирует рыночный спрос на кредиты, который снизился в середине года из-за истории с пандемией. 

В ноябре Народный банк Китая второй раз за год снизил нормативы обязательного резервирования для большинства банков. То есть у банков освободились средства, которые можно пустить в экономику страны. В денежном эквиваленте это 500 млрд юаней. То есть мы видим, что китайский регулятор продолжает мягкую денежно-кредитную политику вопреки ужесточению политики на Западе со стороны ФРС. 

В целом мы ждем, что в 2023 году юань будет в диапазоне 8,45-11,45 рубля за юань. Это самая ликвидная и интересная валюта для инвестирования средств. 

Турецкая лира


Турция — одна из немногих стран, которая увеличивает объем бизнеса с Россией. Процветает и туристический бизнес. При этом президент Турции жестко контролирует Центральный банк страны. Более двух лет он принудительно удерживал процентные ставки на низком уровне. Это привело к тому, что сейчас в стране большой уровень инфляции — более 70%. Впоследствии турецкая лира ослабла к доллару и рублю. Инвестируя в турецкую лиру, нужно закладывать этот фактор риска турецкой экономики. 

Однако, по словам президента Турции Реджепа Тайипа Эрдогана, в следующем году они хотят выйти на показатель инфляции в 20%. Это хороший маркер. Если его удастся достичь, в среднем диапазон цена может быть 4,6 рубля за лиру. 

Казахский тенге


С начала года казахский тенге подорожал к рублю на 24%. Нужно помнить, что позитивная динамика цен сырьевого рынка связана с тем, что Казахстан — крупный экспортер. Поскольку цены на энергоносители выросли, образовался большой профицит за счет экспорта нефтеводородов.

По отношению к России Казахстан — больше импортер. В 2022 году тенге терял позиции к рублю, а рубль укрепился. Но если рассматривать прогнозы, ВВП России в 2023 упадет на 3%, а Казахстана — вырастет на 3-4%. 

Мы считаем, что подорожание тенге к рублю будет уменьшено. В среднем по 2023 году мы выйдем на диапазон 4-6,5 тенге за российский рубль.

Важно! Чтобы выгодно покупать валюту на бирже, нужен надежный брокер, например, «Ак Барс Финанс».

Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и носит ознакомительный характер. Помните, что ответственность за принятые инвестиционные решения несете только вы.

Мы часто публикуем материалы для инвесторов. Возможно, вам будет интересно узнать:



Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!

Что нового

отец в декрете
03.02
Истории
«Я ушел в декрет вместо жены и ни о чем не жалею»
хоумстейджинг
03.02
Экономим
Хоумстейджинг: как бюджетно подготовить квартиру к быстрой сделке
скидки, акции, промокоды
03.02
Экономим
Магазины, клиники, кафе: акции и скидки февраля
земельный участок
02.02
Живем по закону
Как получить землю бесплатно или на льготных условиях
мошенник ворует данные
02.02
Живем по закону
Как не стать жертвой мошенников: инструкция против краж с банковской карты
котлован на стройке
01.02
Экономим
Покупка жилья на стадии котлована: что важно знать
новые законы
01.02
Живем по закону
Рост пособий и налог на вклады: что изменится в феврале
налоги и недвижимость
31.01
Живем по закону
Недвижимость и налоги: что изменится для собственников в 2023 году
автомобиль и расходы
31.01
Экономим
Как проверить бонус-малус при покупке ОСАГО и сэкономить на полисе
зарплатная карта
30.01
Живем по закону
Как перевести зарплату в другой банк и что делать, если работодатель против
семейная ипотека
30.01
Экономим
«Семейную ипотеку» расширили: как теперь взять кредит на жилье
ветеран труда
27.01
Живем по закону
Как получить ветерана труда и право на соцподдержку
помощь семье от государства
27.01
Живем по закону
Льготы и выплаты родителям детей-инвалидов: как оформить и получить
Какие приложения сэкономят деньги в отпуске: от аудиогидов до Wi-Fi
27.01
Экономим
Какие приложения сэкономят деньги в отпуске: от аудиогидов до Wi-Fi
Как не лишиться квартиры при банкротстве продавца
26.01
Живем по закону
Как не лишиться квартиры при банкротстве продавца
«Помогу взять кредит»: как распознать «черного» брокера
26.01
Живем по закону
«Помогу взять кредит»: как распознать «черного» брокера
Как получить пенсионные накопления умершего родственника
26.01
Живем по закону
Как получить пенсионные накопления умершего родственника
кредитная карта
25.01
Экономим
Кредитная карта: как выбрать самую выгодную
частный детектив
24.01
Зарабатываем
Как работает частный детектив и сколько получает
ребенок с банковской картой
20.01
Живем по закону
Стоит ли оформлять банковскую карту ребенку и как это сделать