Новый вид мошенничества: компании переводят аферистам миллионы

«По статистике раскрываемость таких преступлений не более 12%. Если злоумышленников установят, организацию признают потерпевшей и в рамках уголовного дела заявят гражданский иск со взысканием денег. Но при условии, что бухгалтер сам не мошенник, а его ввели в заблуждение. Если сотрудник компании является соучастником, деньги будут взыскивать, в том числе и с него.

Теоретически деньги взыскать можно, но практически — нет. Это может быть транснациональное преступление, например, мошенники находится за рубежом. Даже если их личности установят, экстрадировать их практически невозможно».

«Если мошенники подменили данные о контрагенте, банк получателя платежа обязан провести сверку по наименованию получателя, ОГРН, ИНН и принадлежности счета. Если сведения расходятся, банк должен отложить или отменить платеж. Обманутая компания может потребовать, чтобы банк получателя вернул деньги. 

Если сотрудник перевел деньги на сторонние счета, придется подавать иск к аферисту. Через суд нужно запросить выписку по счету мошенника и попробовать отследить дальнейшее движение денег. 

Еще один способ — попытаться вернуть деньги через банкротство мошенника. Надо установить все сделки, которые он совершал (даже чужие мошеннические операции) и оспорить их в суде. 

Эти способы можно использовать, если удалось установить личности злоумышленников. Но часто бывает, что установить их сложно, например, дроппер перевел платеж конечному получателю через криптовалюту. Скорее всего, он не в России. Тогда нужно действовать через зарубежных юристов, которые будут вести дело в другой стране».

«В 60-ые годы психиатр Чарльз Хофлинг на основе экспериментов доказал, что большинство людей склонны слепо подчиняться авторитетным людям. Например, медсестре звонил неизвестный, представлялся профессором и называл вымышленное имя. Затем он просил ввести пациенту 20 мг несуществующего лекарства «Астротен» и говорил, что необходимые документы оформит позже. 

Для эксперимента «лекарство» заранее клали в шкаф. На этикетке было написано, что максимально допустимая доза препарата — 10 мг. Но медсестра по рекомендации псевдопрофессора нарушала инструкцию и вводила пациенту смертельную дозу. Эксперимент проводили много раз, и всегда получали идентичный результат. 

Эксперимент Хофлинга показал, что в обход здравому смыслу человеку свойственно перекладывать ответственность на более авторитетного члена группы: эксперта, лидера».

«Мошенники используют желание человека показать себя с лучшей стороны: компетентным, исполнительным, готовым помочь. Я бы предложил материально-ответственным людям не забывать, что руководитель ценит их еще и за бдительность. Ведь что сделает бдительный специалист? Он перезвонит директору, переспросит, удостовериться. Ему не следует бояться, что вызовет раздражение — сотрудник финансового отдела обязан перепроверять информацию.