Как перевести ИИС от одного брокера к другому

Если открываете ИИС у одного брокера, то это не означает, что нельзя со временем перейти к другому. Иногда возникают ситуации, при которых приходится менять брокера.

Изменились условия обслуживания: выросли тарифы, брокер начал удерживать лишние комиссии. Стали происходить частые технические проблемы и сбои. Или сервис обслуживания стал хуже, чем у конкурентов.

Брокер лишился лицензии или обанкротился. Чтобы не попасть в такую ситуацию, важно сразу выбрать надежного брокера, с положительной деловой репутацией.

Появились новые брокеры с более выгодными условиями обслуживания. Но не забывайте учитывать риски, с которыми можете столкнуться. Внимательнее изучите брокерскую компанию, к которой хотите перейти. Посмотрите отзывы о новом брокере и последние новости о нем. Уточните условия обслуживания и тарифы.

Чтобы выбрать нового брокера, сравните несколько брокерских компаний по следующим позициям: тарифы, комиссии за проведение операций и обслуживание инвестиционного счета, набор дополнительных услуг, новые сервисы, надежность брокера, отзывы об обслуживании. Обязательно контролируйте сроки — инвестиционный счет не всегда открывают в день обращения или подписания соглашения. О том, как выбрать и проверить брокера, мы написала в одной из предыдущих статей.

Обратитесь к выбранному брокеру и заключите с ним договор брокерского обслуживания. Для заключения договора нужен паспорт и свидетельство ИНН. Брокер предложит заполнить заявление о присоединении к договору на брокерское обслуживание ИИС. После открытия счета возьмите у нового брокера реквизиты, необходимые для зачисления активов на новый инвестиционный счет.

Еще открыть счет ИИС можно онлайн, не обращаясь к брокеру лично. Для этого нужно перейти на официальный сайт брокера, где вам предложат пройти идентификацию и открыть счет одним из способов: через портал «Госуслуги», мобильное приложение банка брокера или заполнить анкету на сайте брокера — в анкете указываете паспортные данные и СНИЛС.

Если на вашем ИИС имеются ценные бумаги — есть два варианта, как ими распорядиться:

• перевести ценные бумаги к новому брокеру;
  
• продать активы и перевести деньги.
  
  

Это важно определить заранее, так как за каждый перевод или операцию с ценной бумагой взимается комиссия. Необходимо рассчитать, какой из вариантов будет выгоднее и удобнее для вас.

Переведите ценные бумаги к новому брокеру. Если выбрали этот вариант, учтите, что придется заплатить двойную комиссию за депозитарий. За списание ценных бумаг комиссию возьмет депозитарий прежнего брокера, за зачисление бумаг на новый ИИС — депозитарий нового брокера. Обычно комиссия фиксированная и колеблется в диапазоне от 100 до 2000 ₽ за каждое поручение.

Депозитарии брокеров обязаны предоставлять информацию о сделках с ценными бумагами в вышестоящие депозитарии. Поэтому придется заплатить дополнительную комиссию от вышестоящего депозитария: Национальному расчетному депозитарию или Санкт-Петербургскому расчетно-депозитарному центру — зависит от биржи, на которой покупали акции. Каждый из вышестоящих депозитариев устанавливает свои тарифы на комиссии. Посмотреть их можно на официальном сайте вышестоящего депозитария.

Продайте активы и переведите деньги. Этот способ несет определенные риски: фондовый рынок не стоит на месте, и цены на ваши активы могут значительно упасть или вырасти, пока вы продаете ценные бумаги у одного брокера и покупаете у другого. Многие брокеры не взимают комиссию за перевод денег, но некоторые — могут взять за вывод и за ввод денег.

Когда откроете инвестиционный счет у нового брокера, в течение 30 дней переведите активы на него.

1. Возьмите у старого брокера отчет о состоянии вашего депозитарного счета на дату обращения, чтобы правильно заполнить документы для перевода ценных бумаг.
   
   
2. Предоставьте старому брокеру документы, подтверждающие открытие ИИС у другого брокера. Лучше предварительно уточнить, достаточно ли заявления о присоединении к договору на брокерское обслуживание или нужны дополнительные документы. На основании заявления брокер переводит ценные бумаги на новый инвестиционный счет.
   
   
3. Подпишите уведомление о расторжении договора на брокерское обслуживание ИИС у прежнего брокера.
   

Списание активов. Когда подпишите уведомление о расторжении договора, депозитарий прежнего брокера закроет ваш счет депо, и торговать на бирже вы не сможете. А также брокер расторгнет счет, когда все активы будут перенесены на новый счет — заявление может быть подписано в одну дату, а перенос активов — растянуться на пару дней.

Зачисление активов. Если приняли решение перенести ценные бумаги, вам необходимо по каждому эмитенту оформить поручение на списание и зачисление акций. При этом необходимо указать точное количество ценных бумаг, имеющихся на счете. Перевод бумаг осуществляет вышестоящий депозитарий. Вместе с поручением нужно предоставить новому брокеру копию договора на брокерское обслуживание ИИС с прежним брокером и актуальный отчет о состоянии депозитарного счета, который вы получите у старого брокера, на дату подачи поручения.

Нужно дождаться перевода активов со старого ИИС на инвестиционный счет у нового брокера. Когда деньги переведут, старый брокер обязан выдать справку о «Составе сведений о физическом лице и его ИИС» — она подтверждает, что вы закрыли инвестиционный счет у прежнего брокера.