Как инвестировать в серебро и платину

24.03.2022 Начинающим Профессионалам Для главной

Наиболее популярным металлом для вложения по-прежнему остается золото. Серебро и платина уступают ему, но также считаются привлекательными для инвесторов. А после отмены НДС при покупке драгметаллов интерес к их покупке стал еще выше. Напомним, налог на добавленную стоимость был отменен 9 марта Указом президента РФ. В условия нестабильности валюта перестала быть доступным и эффективным средством вложения свободных средств. Теперь эта функция перешла к металлу.

Перспективы серебра

Серебро тесно связано с золотом — цены на серебро движутся «вслед» за динамикой цен на золото. Однако инвестиции в этот металл более рискованны по сравнению с золотом.
Серебро считается драгоценным металлом. При этом около 50% мирового спроса направляется на индустриальные нужды, 25% — на ювелирные украшения и серебряную посуду, и 20% — на инвестиционный спрос. Рынок серебра более изменчив по сравнению с рынком золота. Однако серебро остается привлекательной возможностью для инвестиций.

В 2020 году два самых популярных металла росли в цене на фоне коронавирусного кризиса. Золото выросло на 24%, а серебро почти в 2 раза больше — на 47%. В 2021 году серебро упало почти на 20%, более чем в 2 раза проиграв золоту. Но уже в начале 2022 года серебро снова стало одним из самых востребованных активов на рынке.

Примеры цены на серебро за годовой период — 10 марта 2022 года цена за 1 грамм серебра по курсу Центрального банка РФ составила 97,49 ₽, год назад она была 60,06 ₽. Прирост составил 37,43%.

На какой срок вкладывать

Серебро считается долгосрочным активом по нескольким причинам:

В мире потребляется очень много серебра и его ресурсы исчерпаемы. Поэтому со временем оно может подниматься в цене.
Серебро доступно, если сравнивать с золотом. Оно почти в 50 — 100 раз дешевле желтого металла, инвестировать в серебро могут даже обычные люди. Это неизбежно ведет к росту цены за унцию.
Объемы серебра в мире будут падать, при этом серебро не возвращается на рынок в трансформированном виде. Золото при желании можно переплавить. Промышленное серебро после использования утилизируют, а значит, его запасы быстрее истощаются.
Добыча серебра также не слишком простая — в мире почти отсутствуют залежи этого металла в чистом виде. Свыше 80% серебра добывается в качестве побочного ресурса при добыче, например, никеля или цинка.

Как инвестировать в серебро

Сделать это можно реально и виртуально.

Самый простой способ инвестировать в серебро — приобретение инвестиционных монет и слитков. Покупка производится через коммерческий банк или монетного дилера. Продаются серебряные слитки в виде куска металла 999 пробы — это чистый металл, стоимость которого полностью коррелирует с рыночной ценой на серебро. Кроме того, заранее стоит озаботиться местом для хранения монет и слитков.

Обезличенный металлический счет. Как и в случае с золотом, ОМС — это счет, на котором отражается принадлежащий инвестору драгоценный металл в граммах без сведений о пробе, номерах слитков и производителе. Серебро можно в любой момент купить или продать банку, не получая его на руки и без проверки слитков.

В первых двух случаях покупаются инвестор приобретает банковские продукты. Для следующих способов потребуется открытие брокерского счета. Например это легко можно сделать в Ак Барс Финанс.

В акции компании по добыче серебра. В России это «Полиметалл», который исторически был крупным производителем серебра. При этом в ближайшие годы компания планирует развивать новое месторождение серебра «Прогноз», при запуске которого доля серебра в выручке вырастет до 25%. Это делает акцию «Полиметалла» одной из самых выигрывающих от теоретического роста цены на серебро.

Покупка металла на бирже. Этот процесс отличается высокой надежностью, инвестор приобретает серебро, которое находится в защищенных хранилищах. По качеству такое серебро соответствует стандарту, содержание примесей не превышает 0,01 %. Торговля серебром на Московской бирже доступна большинству частных инвесторов через осуществление операций с единого брокерского счёта. Сделки заключаются в рублях за грамм драгоценного металла. Продать актив при необходимости можно здесь же или в любом другом учреждении, работающем с драгметаллами.

Фьючерс на серебро. Покупают или продают серебро на бирже через фьючерсный контракт. Фьючерсы удобно использовать для инвестирования с небольшим горизонтом – полгода, год. На бирже можно приобрести практически неограниченное количество металла, что подойдет для инвестора с любым количеством средств.

БПИФ или ETF. На брокерский счет можно купить ценные бумаги ПИФов (паевых инвестиционных фондов) или ETF (биржевых фондов), которые инвестируют в серебро. На российском рынке есть только один такой фонд – это БПИФ «АТОН – серебро» от управляющей компании «Атон-менеджмент» (тикер AMSL). Для акций ETF доступны все операции, выполняемые с обычными акциями.

А что с платиной

Платина — не менее интересное предложение на рынке драгоценных металлов. Как и в случае с золотом и серебром, природные запасы платины ограничены, а металлы платиновой группы считаются наиболее редкими из благородных. Применение платины расширяется в производстве высокотехнологичной продукции. Это говорит о том, что в долгосрочной перспективе цена на этот драгоценный металл может уверенно расти. Динамика цен на платину зависит от ситуации в мировой экономике. Но не так сильно как у палладия. Даже зная о первых признаках кризиса, предсказать поведение платины сложно.

Спрос на платину упал во время пандемии 2020 года. В 2021 году курс платины начал с отметки в 1071$ за одну унцию, а закончил на уровне около 940$ за унцию. Но уже в начале 2022 года платина начала расти – 1 января тройская унция стоила 976$ за унцию, 10 марта – 1099$.

Насколько надежна платина

У инвестиций в платину при любом состоянии рынка и экономики есть свои достоинства:

1. Ликвидность. Объемы торгов платиной на биржах уступают торгам по золоту, но даже этого достаточно, чтобы любой частный инвестор мог свободно реализовать свои запасы металла по привлекательной цене. Платину можно вообще не продавать — практически любой банк может принять ее в качестве обеспечения по кредиту.

2. Невысокий риск. Волатильность платины в 1,5-2 раза ниже, чем у золота. Потому ее использование в качестве актива на периоды кризисов или защитного инструмента более оправдано.

Способы инвестиций в платину схожи с вложениями в золото и серебро

Банковские продукты:

Слитки

Они имеют пробу от 999. Это означает, что на 1000 единиц сплава приходится не менее 999 единиц чистого элемента. Серебро может быть и с более низкой пробой – от 800 до 999. Но в банках продают самую высокую.

Слитки выпускаются в стандартном (вес в тройских унциях) или метрическом (вес в граммах) вариантах. Покупка/продажа производится на биржевых торгах или в банках, имеющих разрешение на торговлю драгметаллами. Рассматривать вложения в слитки лучше в долгосрочной перспективе.

Платина на обезличенных металлических счетах

Преимущества платины на ОМС — установлен минимальный порог входа (в некоторых случаях от 0,5 г). Не нужно заботиться о сохранности физического металла, как в случае со слитками и монетами. Обслуживание счета, как правило, бесплатное.

Но на ОМС не распространяется страхование вкладов и при банкротстве или других проблемах у финансовой организации капитал может быть потерян.

На брокерский счет:

Покупка акций добывающих предприятий

Подходит как «резервный» способ инвестирования. Большинство таких компаний – полиметаллические, то есть платина — не единственная их продукция. В этом случае изменение курсов акций в большей степени зависит от изменений рынка других металлов.

ETF на платину

Торгующихся на Московской бирже ETF на платину нет, поэтому инвестировать в платину с помощью ETF можно только на иностранных биржах.

Платиновые фонды бывают двух видов. Первый хранит физические слитки в своих хранилищах, а затем управляет покупкой, хранением и продажей этих слитков от имени владельцев траста. Второй представляет собой необеспеченные долговые ценные бумаги, которые анализируют базовый индекс и торгуются на крупной бирже так же, как и акции.

Платиновые ETN инвестируют в фьючерсные контракты, которые анализируют цену металла, а не хранят его в физической форме.

Фьючерс на платину

Фьючерсные контракты на платину, как и на другие драгоценные металлы, являются эффективным инструментом для получения прибыли трейдерами. Это доступный и удобный вариант торговли платиной по мировым ценам. В России торговля фьючерсами возможна на срочном рынке FORTS Московской биржи. Тикер платины – PLT, тикер фьючерса на платину – PL.

Все эти инструменты легко приобрести в мобильном приложении Ак Барс Трейд
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты (их эмитенты) либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.

АО ИК «АК БАРС Финанс» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация носит ознакомительный характер, предоставлена исключительно в целях повышения финансовой грамотности и развития навыков принятия решений в области управления личными финансами, и не должна рассматриваться как предложение купить или продать иностранную валюту, драгоценные металлы, ценные бумаги и (или) иные финансовые инструменты.