Научим разбираться в исламских финансах
Научим разбираться в исламских финансах
Пройти курс

Как заполнить декларацию на вычет

Как заполнить декларацию на вычет

Первую декларацию для получения налогового вычета я оформила за маму еще школьницей. Тогда все заполняла вручную. Сейчас это можно сделать автоматически за 15 минут — в специальной программе или в личном кабинете налогоплательщика. Программу «Декларация» нужно скачать и установить. А чтобы работать в личном кабинете, надо авторизоваться и получить пароль в инспекции.

Я заполняю декларацию в личном кабинете — это быстро и просто. Подготовила инструкцию для тех, кто хочет сделать так же.

Содержание
    Вычет можно оформить в течение трех лет с даты оплаты. Я подала декларацию за 2022 год с расходами на обучение, фитнес и покупку квартиры.
    Собрать необходимые документы помогут статьи «Как получить налоговый вычет на ребенка, за обучение и лечение» и «Как оформить налоговый вычет при покупке квартиры».
    1. Зайдите в личный кабинет налогоплательщика на сайте Федеральной налоговой службы. Авторизуйтесь — введите логин и пароль.
    В личный кабинет налогоплательщика можно войти через портал «Госуслуг»
    2. Создайте новую декларацию.
    Это можно сделать прямо на главной странице или в разделе «Доходы и вычеты».
    Кнопка для создания декларации
    Для удобства пользователей кнопку для создания декларации вывели отдельно
    Выберите, что вам нужно: заявить доход, получить вычет или подать декларацию 3-НДФЛ. Декларацию можно заполнить онлайн. 
    Если вы заполнили ее в другой программе, просто загрузите файл с декларацией в личный кабинет. Но заполнять 3-НДФЛ онлайн гораздо удобнее — у налоговиков есть ваши регистрационные данные и сведения о доходах. Я выбрала именно этот вариант.
    Декларация 3-НДФЛ
    Если вам надо заявить доход или получить вычет, все равно придется заполнять 3-НДФЛ
    3. Заполните нужные разделы 3-НДФЛ по порядку.
    В первом разделе приводятся общие данные:
    • налоговый орган — номер налоговой инспекции по вашему адресу, его можно узнать в специальном сервисе налоговой ФИАС;
    • отчетный год — год, за который заявляете доход или вычет;
    • номер корректировки — если подаете первичную декларацию, поставьте галочку. Если хотите внести исправление, поставьте номер корректировки по порядку — 1, 2 и так далее;
    • налоговое резидентство — получить вычет могут только налоговые резиденты РФ;
    • номер телефона — реальный номер, чтобы налоговики могли связаться с вами, если возникнут вопросы.   
    Сведения заполняются автоматически
    В личном кабинете общие сведения заполняются автоматически
    4. Проверьте свои доходы. 
    Они отражаются во втором разделе. Если у вас несколько работодателей, каждый из них отчитывается о вашей зарплате и налогах. А если в прошлом году вам платили пособие по временной нетрудоспособности, этот источник дохода налоговики укажут отдельно.
    Доходы по источнику
    Доходы по каждому источнику отражают отдельными строками: в каждую из них можно зайти и проверить начисления
    В личном кабинете не нужно самому вводить суммы доходов от работодателя. Когда компания отчитывается о зарплате и налогах сотрудников, ФНС регистрирует данные по каждому налогоплательщику. И когда начинаете формировать декларацию, эти цифры автоматически отображаются в 3-НДФЛ. Если же получили доход от другого источника, задекларируйте его сами — введите информацию вручную. 
    5. Выберите вычеты.
    Россиянам доступны стандартные, социальные, имущественные и инвестиционные налоговые вычеты. Отметьте те, которые подходят для вашей ситуации. 
    Например, при покупке квартиры и уплате ипотечных процентов положен имущественный вычет. При оплате за учебу, лечение, фитнес — социальный. А стандартный вычет получают работники, у которых есть дети. 
    Выбрать налоговый вычет
    Поставьте галочку в налоговом вычете, который вам нужен
    Дальше нужно заполнить вкладки по выбранным вычетам.
    Если возвращаете налог за недвижимость
    Добавляете в список объектов недвижимость, за которую хотите получить вычет. Нужные данные есть в свидетельстве о собственности.
    Я подавала декларацию на вычет за квартиру уже третий год. Поэтому должна была заполнить еще и графу «Вычет за предыдущие годы». Узнать нужную сумму можно тремя способами.
    - Если у вас сохранилась предыдущая декларация, вычет за предыдущие годы можно вычислить по формуле: стоимость объекта (но не более 2 млн ₽) + проценты по кредитам за все годы - остаток имущественного налогового вычета, переходящий на следующий период из прошлогодней декларации.
    - Попросить у работодателя или посмотреть в разделе «Доходы» справки о доходах и налогах за те годы, по которым уже получили вычет. 
    Допустим, это были 2020 и 2021 годы. Квартиру вы покупали за 2 400 000 ₽. Доход в 2020 году у вас был 450 000 ₽, а в 2021 — 600 000 ₽. Суммируем и получаем 1 050 000 ₽. Значит, в графу «Вычет за предыдущие годы» вписываем 1 050 000. Этот способ не подходит, если ранее вы оформляли и другие вычеты, например, на обучение.
    - Обратиться в налоговую инспекцию. Только не забудьте взять с собой паспорт.
    Сведения об объектах имущества
    Введите сведения об объекте, укажите стоимость недвижимости,  сумму ипотечных процентов и перенесите данные об имущественном вычете из прошлогодней декларации
    Если получали вычет в упрощенном порядке, покажите его отдельно. 
    Если возвращаете налог за лечение, обучение, фитнес, благотворительность и страхование
    В этом разделе все просто — нужно внести сумму в соответствующее поле. Главное — она должна соответствовать подтверждающим платежным документам. Их копии вам нужно приложить к декларации при сдаче в налоговую.
    Социальный вычет
    Если получить социальный вычет у работодателя, введите сумму в отдельную строку
    Если не оформляли стандартный налоговый вычет у работодателя
    На стандартный налоговый вычет имеют право не только родители. Полный перечень льготников указан в ст. 218 НК РФ. Категории льготников по коду 104 перечислены в подпункте 2, льготники кода 105 — в подпункте 1. Если же получили стандартный вычет у работодателя, эта сумма отразится автоматически.
    Заявление на возврат
    Если вам не нужно подавать заявление на возврат, нажмите «Пропустить»
    6. Заполните заявление на возврат.
    Если по итогам расчетов у вас переплата, деньги можно вернуть. Укажите банк и расчетный счет, на который надо перечислить деньги.
    При отмене заявления на возврат
    Если вам не нужно подавать заявление на возврат, нажмите «Пропустить»
    Если вам не нужно подавать заявление на возврат, нажмите «Пропустить»
    7. Прикрепите подтверждающие документы.
    Чтобы налоговики одобрили вычет, расходы надо подтвердить. 
    К примеру, для имущественного вычета понадобится договор купли-продажи или акт приема-передачи (для ДДУ), платежный документ на покупку недвижимости, кредитный договор, если брали ипотеку. А для социального вычета на обучение нужен договор с образовательным учреждением и оплаченные квитанции.
    Прикрепить нужный скан
    Чтобы загрузить документ, нажмите «Выбрать файл» и прикрепите нужный скан
    8. Подтвердите сумму, подпишите и отправьте декларацию.
    Распечатывать декларацию не обязательно. Нужно подписать 3-НДФЛ электронной подписью и отправить онлайн. 
    За электронную подпись для налоговой не обязательно платить. Усиленную ЭП можно получить в личном кабинете — подать заявку, подождать, пока сгенерируют подпись, и сохранить ЭП на сервере ФНС. Тогда для отправки декларации 3-НДФЛ нужно просто ввести ваш пароль к сертификату ЭП.
    Электронная подпись
    После ввода пароля ЭП нажмите «Отправить»
    Для сдачи декларации рекомендую выбирать дату после 30 апреля. До этого декларацию сдают в обязательном порядке те, кто получил дополнительный доход, и индивидуальные предприниматели. Из-за большой загруженности налоговики дольше проверяют 3-НДФЛ и проводят возврат переплаты. 

    Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!
    0 комментариев

    Читайте также