Чем заменить доллар и евро при расчетах с зарубежными партнерами
01.11.2022
Развиваем
Вместе с экспертами в сфере ВЭД разбираемся, какие особенности и ограничения международных расчетов действуют в текущей ситуации, а также выясняем, как сократить риски при расчетах в долларах США и евро.
Содержание:
- Популярные валюты для расчета с зарубежными партнерами
- Какая валюта может стать альтернативой американскому доллару
- Стоит ли переходить в расчетах на китайский юань
- Какие валюты стран СНГ оптимальны для ВЭД-сделок
- Стоит ли фокусироваться на южноафриканском рэнде
- В каких валютах можно открывать счета в Ак Барс Банке
Популярные валюты для расчетов с зарубежными партнерами
До февраля 2022 среди клиентов «Ак Барс Банка» абсолютными лидерами при расчетах со странами Латинской Америки, Китаем, Турцией, Египтом, ОАЭ, прочими странами Азии и Африки и даже со странами СНГ были доллар США и евро. Вторую позицию занимал китайский юань. А дальше шли японская иена, фунт стерлингов, швейцарский франк, белорусский рубль и казахстанский тенге.
Сейчас ситуация изменилась — на первые позиции вышел китайский юань и дирхам ОАЭ. Юань — безоговорочный лидер при расчетах с Китаем, а дирхам ОАЭ — со странами Африки.
Набирают популярность и валюты стран СНГ:
- казахстанский тенге;
- азербайджанский манат;
- таджикский сомони;
- киргизский сом;
- армянский драм;
- узбекский сум.
Клиенты банка активно интересуются такими валютами, как саудовский риал, индийская рупия, турецкая лира, египетский фунт и южноафриканский рэнд.
У Ак Барс Банка — обширная сеть банков-корреспондентов, например, в Австрии, Германии, Турции. Полный перечень можно посмотреть по ссылке. Следить за переводом можно в сервисах дистанционного обслуживания банка: в мобильном приложении или интернет-банке.
Как начать торговать за рубеж
Как минимизировать риски при платежах в евро и долларах США
Несколько рекомендаций компаниям, которые продолжают использовать доллары и евро для международных расчетов.
- Не заниматься накоплением. Минимизируйте остатки на счетах и объемы платежей в данных валютах. Покупайте валюту непосредственно перед операцией.
- Стараться включать валютные оговорки в свои контракты. Заключайте дополнительные соглашения или сразу предусмотрите в контрактах возможность проведения расчетов в нескольких валютах.
- Договариваться с контрагентами о переходе на альтернативные валюты. Например, на китайский юань, дирхам ОАЭ, турецкую лиру, российский рубль, валюты стран СНГ. Рассматривайте валюты стран, с которыми осуществляете деятельность, либо валюты с низкой волатильностью.
- Укрупнять платежи. Объединяйте в один платеж, если у вас несколько счетов по одному контракту или в пользу одного бенефициара. Учитывайте, что каждая операция рассматривается зарубежными банками отдельно, а, значит, каждый платеж подвергнется контролю. Чем больше платежей отправите, тем дольше их будут рассматривать. При необходимости один платеж легче провести и разыскать.
Если корреспондентские счета российского банка в долларах и евро окажутся замороженными, деньги клиенту могут вернуть в рублевом эквиваленте по курсу банка.
Также нужно учесть, что российские банки имеют право не возвращать клиентам суммы, пока не будут разморожены остатки на корреспондентских счетах (в соответствии с указами президента №№ 529 и 618).
Какая валюта может стать альтернативой доллару
Дирхам ОАЭ, риял Саудовской Аравии, гонконгский доллар и китайский юань могут стать альтернативным средством расчетов. Если говорить о целесообразности хранения средств в одной из этих валют, стоит рассмотреть три фактора.
1. Волатильность валюты и степень привязки курса к другим валютам.
2. Разница курс валюты на российском и на международном или локальном рынках по отношению к доллару.
3. Влияние правительства страны на курс валюты. Например, курс китайского юаня жестко регулируется Центральным банком Китая, который долгое время девальвирует юань для стимулирования экспорта.
Рассмотрим также пример с арабским дирхамом. Курс дирхама ОАЭ зафиксирован к курсу доллара, поэтому дирхам может заменить американскую валюту без риска потерять на курсовой разнице.
Комплаенс-процедура при проведении расчетов в арабских банках аналогична процедуре в американских. Хотя ОАЭ является дружественной страной по отношению к РФ, при осуществлении платежей арабские банки будут внимательно отслеживать причастность сторон к санкционным спискам и проверять назначение платежа.
В Ак Барс Банке платежи в дирхамах проходят достаточно быстро — есть прецеденты, когда платеж доходил на следующий день. Однако лучше ориентироваться на срок четыре-семь дней.
Стоит ли переходить в расчетах на китайский юань
Однозначно нужно переходить на юань с китайскими партнерами, а также со странами, готовыми к аналогичному переходу. Причина — длительная история товарооборота с Китаем, в результате которого сформировалась значительная емкость рынка. Это позволяет конвертировать другие валюты в юань и обратно.
Какие валюты стран СНГ оптимальны для ВЭД-сделок
Сегодня для изменения контрактных цепочек и логистических путей лидирующую позицию занимает казахстанский тенге. Эту валюту активно выбирают клиенты Ак Барс Банка.
Следующим за тенге идет киргизский сом — ликвидная и понятная валюта с быстрым прохождением платежей. При торговле с Киргизией контракт можно перевести в киргизский сом.
Чтобы избежать традиционных рисков для рубля с валютами стран СНГ, нужно выбирать валюты с тенденцией к укреплению и меньшей волатильностью. К примеру, узбекские сумы и туркменские манаты — довольно закрытые валюты, которые жестко регулируются. Поэтому при расчетах с Узбекистаном и Туркменистаном лучше использовать платежи в российских рублях или альтернативных валютах.
Стоит ли фокусироваться на южноафриканском рэнде
При сделках со странами MENA (страны Северной Африки и Ближнего Востока) можно использовать рэнд ЮАР. Сейчас это перспективная валюта, но пока немного банков, которые производят операции с рэндом.
В каких валютах можно открыть счета в Ак Барс Банке
Ак Барс Банк активно наращивает корреспондентскую базу. Основной упор — на валюты стран СНГ, например, Казахстан, Узбекистан, Киргизию, Армению, Азербайджан. Ранее расчеты между этими странами в основном проводились в долларах и евро.
Также упор делается на открытие корсчетов для расчетов в египетских фунтах, индийских рупиях. Ведется работа по расширению сотрудничества с турецкими банками, причем не только с точки зрения платежей в турецких лирах, но также в долларах и евро.
Достигнуто межправительственное соглашение с индийскими банками, что способствует развитию торговых связей между Россией и Индией, а, значит, вырастет и количество расчетов в национальной валюте Индии.
Индия — один из приоритетных регионов для банка. Поэтому в ближайшее время в Ак Барс Банке появится возможность расчетов в индийских рупиях.
Полную запись вебинара с экспертами ВЭД смотрите по ссылке.
Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!
Поделиться
0 комментариев