Инвестиции

Что такое биржевые индексы и как за ними следить

Для главной Начинающим
биржевые индексы
Чтобы быть в курсе событий и оперативно реагировать на изменения, инвестору нужно не только читать новости, но и видеть движение рынка в целом. Следить за изменением стоимости каждой бумаги — трудоемкий процесс. Да по отдельным бумагам и не поймешь, растет рынок или падает.

Биржевые индексы, представляя собой портфель из множества бумаг конкретной страны или отрасли, показывают, куда движется рынок в целом. Можно анализировать текущую ситуацию и отслеживать динамику рынка за разные периоды времени.

Содержание:

  1. Что за индексы и зачем за ними следить
  2. Как создаются индексы
  3. Самые главные мировые индексы
  4. Индексное инвестирование


Последние нововведения на Мосбирже


Что за индексы и зачем за ними следить


Вы наверняка слышали такие выражения: «сегодня растет нефтяной сектор», «американские гособлигации дешевеют вторую неделю подряд». Такие выводы делают, как раз наблюдая за индексами.

Биржевой индекс — это набор ценных бумаг, объединенных по определенному принципу. Это могут быть акции крупнейших компаний США (индекс S&P 500). Или российские государственные облигации (индекс RGBITR). Или акции конкретной отрасли, например, нефти и газа или строительства.

Главное — индексы позволяют видеть динамику цен на бумаги целой страны или отрасли. И, в том числе, понимать, на какой стадии рыночного цикла мы находимся.

Индексы нужны инвестору, чтобы видеть, какие отрасли растут  и в какие страны лучше сейчас не вкладываться. Индексы нужны правительствам, чтобы оперативно реагировать на надвигающиеся кризисы и поддерживать экономику: в целом или конкретные секторы. Производителям тоже нужны индексы, чтобы видеть свои перспективы.

Познакомимся с основными индексами как важнейшими индикаторами рынка. Движение самых значимых индексов можно отслеживать на сайте Московской биржи, Investing.com или TradingView.

На графике Мосбиржи видны изменения индексов
На графике Мосбиржи видны изменения индексов в реальном времени. Можно посмотреть динамику за разные периоды и текущее значение

Как создаются индексы


Индекс может составить кто угодно. Достаточно взять интересующие бумаги, посчитать их среднюю цену, а потом регулярно ее пересчитывать, чтобы видеть изменения. Но это будет индекс для личного применения. Мы же с вами говорим об индексах, созданных биржами или инвестиционными компаниями.

Вы уже поняли, что в индексы включают бумаги по конкретному признаку. Чаще всего это:

  • тип инструмента: акции, облигации, биржевые товары и т. д.;

  • географический признак: индексы по странам и регионам;

  • отраслевой признак: по секторам экономики;

  • размер компании-эмитента: бумаги компаний малой, средней или большой капитализации.

В одном индексе могут объединяться сразу несколько признаков. Например, бумаги в индексе S&P500 собирают и по географическому признаку (компании США), и по размеру (в него вошли только самые крупные компании).

Каждый индекс имеет числовое значение. Есть разные методики расчета индексов. Самые распространенные:

1. Среднее арифметическое. Стоимость бумаг всех компаний, входящих в индекс, делится на количество этих компаний. Пример: Dow Jones.

2. Среднее взвешенное. Здесь бóльший вес имеют более крупные компании, то есть имеющие бóльшую капитализацию. Пример: S&P500.

Время от времени состав индексов меняется. Например, компания выросла и ее исключили из индекса компаний малой капитализации. Но зато теперь она может попасть в индекс, объединяющий бумаги крупных компаний.

Как начать инвестировать

С чего начинать инвестору-новичку: инструкция от инвестиционного советника


Самые главные мировые индексы


Давайте посмотрим, какие индексы наиболее значимы для инвестора.


Общемировые индексы


Индекс FTSE Global All Cap

Индекс акций разных государств. Один из самых обширных индексов. Включает более 9 000 бумаг развитых и развивающихся стран. 

Bloomberg Global Aggregate Bond

Индекс государственных облигаций разных стран мира. Включает около 6 000 стран.


Российские индексы


Индекс Московской биржи IMOEX

Главный индикатор российского рынка акций. В него входят бумаги крупнейших компаний нашей страны из разных отраслей.

Индекс RTSI (РТС)

Позволяет сравнить доходность российского рынка с зарубежными индексами, так как повторяет IMOEX, но в долларах.

Индекс RGBITR

Отражает доходность гособлигаций РФ (ОФЗ).

Индекс MSCI Russia

Индекс российского рынка акций, созданный финансовой компанией MSCI. Именно он служит ориентиром для зарубежных инвесторов.


Американские индексы


Индекс S&P 500

Главный индикатор американского рынка акций. Состоит из 500 крупнейших компаний США. Этот индекс принято считать основным показателем дел на мировом рынке в целом. За ним следят все инвесторы, независимо от набора инструментов в портфелях.

Индекс Dow Jones DJIA

Включает в себя акции 30 крупных компаний, торгующихся на американских биржах. Упор идет на промышленный сектор.

Индекс NASDAQ Composite

В основе этого индекса — технологические и быстроразвивающиеся компании, которые торгуются на американской бирже NASDAQ. Всего в индексе более 2 500 компаний.


Европейские индексы


Индекс STOXX Europe 600

Это главный индикатор европейского рынка акций. Состоит из 17 компаний разных европейских стран.

Индекс FTSE 100

Индекс лондонской биржи — крупнейшей в Европе.


Азиатские индексы


Индекс Hang Seng

Один из главных азиатских индексов. В него входят акции 60 компаний, торгующихся на бирже в Гонконге, основная их часть — из Китая.

Индекс Nikkei 225

Индекс 225 крупнейших японских компаний, преимущественно из технологического сектора.

Какие ОФЗ интересны для покупки в кризис

Валюта, золото или акции: как спасти накопления в 2022 году


Индексное инвестирование


А можно ли инвестировать в индекс? Напрямую — нет, ведь это просто виртуальный набор, а не реальный инструмент. Но можно собрать портфель из бумаг, которые входят в конкретный индекс.

Вручную это сделать довольно сложно. Во-первых, обычно индекс включает в себя большое количество бумаг, так что для такого портфеля понадобится кругленькая сумма. Во-вторых, помним, что состав индекса меняется, так что придется следить за этим и менять бумаги в портфеле.

Но существуют фонды (ETF или ПИФы), которые повторяют индексы. Да, вы заплатите комиссию за управление. Зато стоимость доли фонда (пая) невысока. Так что даже инвестируя несколько десятков долларов, вы можете стать владельцем части бумаг всех компаний, входящих в индекс. К тому же вам не придется самостоятельно пересматривать состав портфеля, когда в индексе происходят изменения.

Что такое инвестиционные фонды (ETF) и как на них заработать

Как выбрать паевой инвестиционный фонд (ПИФ)

Например, если вы хотите повторить индекс Московской биржи, можно инвестировать в фонд VTBX от ВТБ. А повторить индекс Nasdaq можно через фонд AKNX от «Альфа-капитал». Все эти фонды торгуются на Мосбирже, и их может купить любой инвестор на свой брокерский счет в приложении брокера.

У «Ак Барс Капитал» есть целая линейка фондов, в том числе индексных. Консультанты по телефону или онлайн ответят на вопросы про инвестирование, расскажут, какие варианты доступны.

Главная задача индексов — дать понимание, что происходит на рынках в данный момент. Благодаря им можно увидеть экономические закономерности.


Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!