Новогодний кешбэк 20% 
и до 100 000 ₽ на подарки по Ак Барс Карте
Новогодний кешбэк&nbsp20% 
Участвовать в акции

На карту пришли деньги от незнакомца: как понять, что это мошенники

На карту пришли деньги от незнакомца: как понять, что это мошенники

www.shutterstock.com

Год назад моему мужу на карту пришло 300 ₽ от неизвестного человека. Чей это был перевод, выяснить не удалось — никто не обратился с просьбой вернуть деньги. Но благодаря этому случаю мы собрали максимум информации про таинственные переводы, и чем они могут грозить получателю.

В статье расскажу, откуда появляются такие зачисления, и как не стать жертвой мошенников.

Содержание

    Почему возникают ошибочные переводы

    Если баланс вашей банковской карты оказался больше, чем ожидали, не спешите радоваться. Деньги от неизвестного отправителя — вовсе не удача или везение. Иногда такой «подарок» может обернуться финансовыми потерями. 
    И если в одних случаях внезапный перевод может быть ошибочным, то в других — намеренным действием злоумышленников. С этим сталкиваются разные люди — возраст, пол, место жительство или уровень доходов значения не имеют. 
    Чтобы перевести деньги другому человеку, нужно знать его номер телефона. В банке такую информацию сообщать не вправе, это разглашение данных о клиенте. Номер отправителя можно узнать из других источников, например, из соцсетей. 
    При переводе человек может ошибиться в цифрах номера телефона. Но в мобильном банке чаще всего открывается меню с информацией о банке получателя, его имени и первой букве фамилии. На эти данные сложно не обратить внимание. Например, если деньги хотите отправить Владимиру, а в меню значится Виктор, скорее всего, вы это заметите. 
    Иногда отправитель может не знать имя получателя. Поэтому перевести деньги на вашу карту действительно может другой человек — он ошибся в цифрах телефона, и деньги ушли на другой счет. 
    Если перевод планируете делать вы, лучше заранее узнать, кому принадлежит карта. Иногда путаница возникает при смене сотового оператора — старый номер остается у знакомых и родственников, но сим-карта уже принадлежит другому человеку.
    история о мошенниках на форуме
    На форумах немало историй о том, как переводы были отправлены на старые мобильные номера

    Как распознать мошенников

    Внезапное пополнение баланса ставит в тупик. И в этом состоянии трудно принять правильное решение. Этим пользуются мошенники, которые после «ошибочного» перевода звонят жертве и убеждают вернуть деньги. 
    Вот какие схемы злоумышленники используют чаще всего.
    1. Просят вернуть переведенные по ошибке деньги на другой счет. 
    На вашу карту пришли деньги, а следом пишет и звонит человек с просьбой вернуть средства. Например, отправил Олег С., а для возврата дают карту Марины К. Так мошенники могут отмывать незаконно полученные средства.
    история о мошенниках
    Получив деньги от неизвестного, лучше сразу запомнить имя отправителя
    Если вы поддадитесь на уловку, то:
    • это может быть расценено как соучастие в преступной схеме, что приведет к неприятным последствиям;
    • заплатить придется дважды, если злоумышленник потребует вернуть деньги через суд на реквизиты, с которых отправлял средства. 
    Иногда злоумышленники пытаются смотивировать получателя денег и предлагают вознаграждение за возврат средств. 
    2. Используют номер телефона получателя для двойного обмана. 
    В этом случае данные жертвы размещают на сайте интернет-магазина или в объявлении о продаже товара. Для оплаты покупатель перечисляет деньги на указанную карту, после чего владельцу счета звонят и просят сделать возврат, но по другим реквизитам. Затем к получателю обращается настоящий отправитель, который требует деньги назад и грозится пойти в банк, полицию или суд. 
    3. Пришло СМС о зачислении. 
    В этом случае баланс карты не меняется, но вам приходит сообщение о поступлении перевода. Но не от банка, а с неизвестного номера. Затем объявляется якобы отправитель денег и просит их вернуть. Такая ловушка рассчитана на пожилых людей, которые плохо разбираются в нюансах банковских переводов или легко поддаются манипуляциям. 

    Что делать с зачисленными на счет деньгами

    Неважно, от кого поступили деньги на ваш счет и каким способом их просят вернуть. Специалисты Центробанка советуют не возвращать деньги от незнакомца самостоятельно, даже если тот звонит и требует сделать обратный перевод.
    Если это мошенническая схема, вас могут посчитать ее соучастником. А если дело дойдет до суда, вас могут обязать повторно отдать сумму.
    Поэтому лучше объяснить, что вы не намерены присваивать деньги, но отправитель должен обратиться в свой банк с заявлением об ошибочном переводе.  
    история о мошенниках
    На форумах получателям таинственных денег советуют разное — от «оставить деньги себе» до «отправить обратно или обратиться в банк»
    Порядок действий при получении денег от неизвестного: 
    1. Не поддавайтесь на просьбы или угрозы человека, который отправил вам деньги. Попросите его зафиксировать ошибочный перевод в своем банке.
    2. Позвоните в банк, где выдана ваша карта. Объясните, что не знаете, от кого пришли деньги, и хотите вернуть их владельцу. В ближайшем отделении напишите заявление с просьбой разобраться в ситуации и вернуть деньги отправителю. 
    3. Соберите доказательства того, что вы пытаетесь отдать средства от неизвестного — запишите разговор с колл-центром банка, сделайте скриншот перевода, возьмите в офисе кредитного учреждения копию заявления о возврате с отметкой, что банк принял документы.
    история о мошенниках
    Самый правильный вариант — решать вопрос возврата денег с банком

    Почему не стоит тратить деньги от неизвестного

    Посчитать зачисленные средства своими и потратить на свои нужды — не лучшая идея. Если деньги от незнакомца вы присвоите себе, по ст. 1102 Гражданского кодекса это будет расценено как неосновательное обогащение. 
    Чтобы взыскать через суд ошибочно перечисленные деньги, отправителю нужно подтвердить факт перевода на счет получателя: это можно сделать с помощью банковской выписки. А тому, кто получил деньги, нужно доказать, что это произошло на законных основаниях. Если не получится, придется вернуть всю сумму по решению суда.

    Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!
    0 комментариев

    Читайте также