«Потеряли 5 миллионов и квартиру»: история мошенничества длиной в месяц
Герои этой истории — обычная семья из Томска со скромным доходом и небольшими сбережениями. Мать-пенсионерка, которая шьет одежду на дому, и 25-летний сын, который занимается компьютерной графикой на удаленке. И все у них было хорошо, пока однажды им не позвонили телефонные мошенники. Месяц они «вели» своих жертв и всевозможными способами выманивали деньги. В итоге мать с сыном лишились не только всех сбережений и квартиры, но и остались должны миллионы банкам и микрофинансовым организациям. Какие схемы использовали злоумышленники и как им удавалось столько времени обманывать взрослых людей, рассказываем в статье.
Содержание
Кажется, что о телефонных мошенниках сегодня предупреждают отовсюду, но число обманутых при этом только растет. Жертвами аферистов становятся не только простые люди, но и звезды шоу-бизнеса, главы регионов и даже сотрудники ЦБ. Поэтому не спешите осуждать обманутых людей: на их месте может оказаться любой.
Благодарим Арсения за то, что нашел в себе силы рассказать нам эту историю. «Надеюсь, это поможет другим не угодить в лапы мошенников», — пояснил герой нашего материала. Мы в редакции Life Akbars тоже на это надеемся.
К сожалению, приложить скриншоты переписок мы не можем: мошенники периодически просили жертв чистить мессенджеры и менять сим-карты «ради их же безопасности». Поэтому переписки не сохранились. Но здесь представлено несколько вариантов мошеннических схем, поэтому читайте и берите на заметку.
«Вам звонит оператор»
В июне маме Арсения позвонили якобы из Tele2: сказали, что в компании идет перезагрузка, и нужно продлить договор, чтобы продолжить пользоваться своим номером. И предложили переподписать документ через Госуслуги, чтобы не ходить в офис. Женщина решила, что сын в этих вещах разбирается лучше, и передала ему трубку для продолжения разговора.
Казалось бы, мошенники себя выдали, разговор прервался, оставалось оперативно сменить пароль на Госуслугах. Но история только начиналась.
В СМС был не только код от Госуслуг, но и номер их техподдержки. По нему томич позвонил сразу после разговора с мошенниками, чтобы сообщить о ситуации. Лишь потом Арсений узнает, что сервис не рассылает телефоны в СМС и никогда не звонит по собственной инициативе.
На том конце ответили, что сейчас проверят кредитную историю и перезвонят. Через несколько минут «сотрудница Госуслуг» сообщила, что мошенники успели зайти в профиль мамы Арсения, получить доступ ко всем личным данным и оформить кредит в ВТБ на 500 тыс. ₽. На вопрос, что теперь делать, женщина предложила перевести звонок на сотрудника Центробанка. И добавила, что они обычно не занимаются физлицами, «но у вас особый случай».
Три «сотрудника ЦБ», кредит в банке и займы в МФО
Лжесотрудник ЦБ выслушал парня, вошел в положение и сказал, что для аннулирования кредита нужно удалить из электронной системы ВТБ поданную мошенниками заявку. Для этого нужно пойти в банк и взять кредит на ту же сумму. Якобы в системе не могут одновременно существовать две одинаковых заявки: одна другую «схлопнет».
Заодно «специалист» посоветовал сказать в банке, что деньги нужны на машину, а для большей убедительности подобрать любой вариант на сайте бесплатных объявлений. Так у сотрудников банка будет меньше вопросов о целях кредита, а действовать нужно быстро. В итоге кредит семья получила. Все это время мошенники были с Арсением на связи в WhatsApp, направляли его и заверяли, что кредитные деньги вернутся в банк после соответствующего распоряжения ЦБ.
На другой день этот же «сотрудник ЦБ» отправил парня за новым смартфоном с возможностью бесконтактной оплаты, чтобы тот мог воспользоваться приложением Mir Pay (у Арсения на тот момент был обычный телефон). Затем велел снять наличкой кредитные 500 тысяч, положить через терминал на виртуальную карту «специалиста» и удалить ее из приложения.
Вероятно, в этот момент злоумышленники поняли, что жертва уже на крючке, и решили выжать из нее еще денег. Так в этой схеме появился лжесотрудник ЦБ №2 — теперь по делам МФО. Якобы мошенники успели оформить на маму Арсения два микрокредита на 100 тысяч рублей, подав заявки онлайн.
Дальше Арсению позвонил лжесотрудник ЦБ №3, с которым парень общался следующие три недели. Он сообщил о новой проблеме: якобы мошенники оформили кредиты еще в двух банках. Как и с первым кредитом, он посоветовал взять «встречные» в этих же банках займы для аннулирования заявок. Но в этот раз в кредитах семье отказали.
Тогда мошенники сказали, что нужно срочно задекларировать все имеющиеся у жертв деньги, включая вклады в банках. Так они смогут доказать налоговой, что семья не обогащается нелегальным способом. Для этого нужно обналичить все деньги, с помощью Mir Pay через банкомат перевести их на «безопасные» счета и удалить данные о них из приложения. И снова Арсений сделал все, что ему сказали. Так мошенники получили от своих жертв еще 210 тыс. ₽.
Как семья лишилась и квартиры, и денег за нее
Давление на семью продолжалось. Вскоре «сотрудник ЦБ» огорошил жертв очередной новостью: мошенники, имея данные о собственности жертв, выставили их квартиру на продажу. На тот момент Арсений с мамой жили в однушке в большом жилом комплексе. Чтобы опередить злоумышленников, нужно изменить кадастровый номер квартиры. Идти в МФЦ семье запретили: якобы там могут находиться сообщники аферистов.
Семья обратилась к знакомым риелторам, которые нашли покупателей уже на следующий день. Квартиру оценили в четыре миллиона рублей. Арсений с мамой потратили несколько дней на сбор всех документов и снова никому ничего не сказали о происходящем. Все это время на них психологически давили мошенники, угрожая и требуя ускориться.
Когда деньги за квартиру поступили на счет жертв, они обналичили их по просьбе мошенника. Тот проявил невиданную щедрость и предложил оставить семье 50 тыс. ₽ на повседневные расходы, пока сделку не аннулируют. Это обещали сделать в течение недели после продажи, и Арсению с мамой даже не придется съезжать. Остальные деньги — около четырех миллионов рублей — мошенники потребовали положить на криптокошелек.
Мошенники отправили парня в томский криптообменник. Чтобы попасть туда, нужно было списаться с организаторами и прислать фото с паспортом.
Лжесотрудник ЦБ попросил установить приложение криптокошелька Trust Wallet и в этот день был на связи практически все время.
К тому моменту ущерб перевалил за пять миллионов рублей.
«Ваших мошенников задержали, приезжайте на суд»
После этого мошенники решили еще немного поиграть с жертвами и вскоре позвонили с радостной новостью: взломавших Госуслуги и набравших займов аферистов поймали в городе Надым.
Арсений с мамой сразу поехали писать заявление в полицию и консультироваться с юристом. Тот сказал, что для закрытия кредита перед банком можно пойти на упрощенную процедуру банкротства, потому что имущества для погашения долга у семьи не осталось.
Что касается квартиры, на нее можно наложить административный арест и возместить полную стоимость покупателю. Арест длится два месяца, найти за этот срок четыре миллиона нереально. Семья обратилась в ВТБ с просьбой признать долг безнадежным, но этот вопрос будет решаться в суде.
Не понятно, чем бы обернулась поездка в Надым. В полиции парню сказали, что его могли перехватить по дороге, похитить и требовать у матери выкуп.
«Я не понимаю, как мог так вляпаться»
Сейчас мать и сын живут в съемной квартире и пытаются прийти в себя.
Свой вывод из этой ситуации Арсений сделал, и звучит он просто: не нужно молчать. О своих проблемах нужно рассказывать близким и не стесняться этого. Именно желание не выносить сор из избы и привело к такому исходу, считает герой этой истории.
Будьте начеку, чтобы не попасться на удочку мошенников! А для любых своих расходов используйте кредитную карту Ак Барс Банка
115 дней без процентов и до 20%* кешбэка в течение месяца после оформления карты
Подробнее
*подробнее об условиях — на сайте Ак Барс Банка
Поделиться
0 комментариев