Научим финансовой грамотности
4 бесплатных урока
Научим финансовой грамотности
Пройти уроки

История мошенничества: вложила 300 000 ₽ в форекс и все потеряла

История мошенничества: вложила 300 000 ₽ в форекс и все потеряла

Фото: www.shutterstock.com

Мошенник завлек мою подругу в торговлю на форексе. Он обещал 15-20% прибыли с каждой вложенной суммы и в итоге выманил 300 000 ₽. Полиция приостановила уголовное дело, деньги так и не удалось вернуть.

Вместе с экспертом «Ак Барс Финанс» разберемся, как действовал мошенник, и что защитит от подобного обмана. Имена героев в статье — вымышленные.

Содержание

    Почему форекс, и как жертва нашла посредника

    Моя подруга Мария из Краснодара оставила менеджерскую работу в офисе и поступила в медицинский вуз, параллельно осваивая косметологию. Когда заработок стабилизировался, она решила инвестировать накопления.
    Подруга держала деньги в банке под 5% годовых, но узнавала про другие каналы инвестиций. На тот момент она имела 100 000 ₽. В компании друзей Мария познакомилась с Владимиром, который работал с форекс и курировал других людей, помогая зарабатывать на инвестициях. Такой способ и искала Мария.
    Для справки
    Валютный рынок форекс (Forex) — международный рынок вне биржи, где трейдеры, инвесторы, финучреждения и банки покупают и продают, обменивают и спекулируют на стоимости мировой валюты. Зарабатывают на форексе на разнице в цене валютных пар.

    Например, курс валютной пары евро к доллару EUR/USD на утро составляет 0,9959. Если в течение дня курс возрастает на несколько пунктов, вы зарабатываете на продаже этой валютной пары.
    Владимир открыто рассказывал про работу и семью, показывал прибыльные счета клиентов. Соцсети парня пестрили путешествиями и брендовой одеждой. Он создавал впечатление успешного трейдера, поэтому Маша прониклась доверием и потеряла бдительность.

    Как работал мошенник

    Владимир предложил Маше бесплатно обучиться биржевой торговле валютными парами, хотя с других он якобы брал по 50 000 ₽ за обучение. Подруга согласилась.
    Каждый день в течение месяца они встречались в Skype на час и использовали демокабинет MetaTrader 5. Это платформа для торговли на валютных и фондовых рынках. Кабинетом Маши целиком управлял Владимир.
    Демокабинет, которым пользовался мошенник
    Владимир утверждал, что учиться стоит на демоверсии
    Маша училась зарабатывать на спекуляции валютными парами. Владимир объяснял азы трейдинга: как анализировать курс, на каких платформах смотреть аналитику, как учитывать влияние политики и т. д. Наставник обещал доход 15-20% с каждой сделки.
    Комментирует эксперт
    — За какой срок реально изучить трейдерское дело, чтобы начать зарабатывать самостоятельно? С чего было бы верно начать обучение?

    — Четких сроков нет. Здесь, как и в любом деле, важна дисциплина и постоянство. Со временем появится опыт, а для уверенной торговли на бирже может понадобиться не один год, но все индивидуально. Для новичков на бирже у «Ак Барс Финанс» есть бесплатный обучающий курс с видеоуроками.
    Мария также читала специальную литературу и проходила курсы известного трейдера. Чем дальше она погружалась, тем больше понимала, что не сможет заниматься этим сама. Владимир обещал минимальные риски, но предупреждал, что можно все потерять. В этом случае он обещал вывести счет подруги в плюс своими силами. Они договорились, что трейдер будет забирать 20% с дохода Марии.
    На всякий случай Маша пообщалась со специалистом из брокерской компании. Чтобы узнать, реально ли то, что ей предлагает Владимир. Специалист подтвердил, что предлагаемая стратегия может приносить доход. 
    Комментирует эксперт
    Реально ли зарабатывать по 15-20% на форекс, спекулируя валютными парами? Может ли так зарабатывать новичок?

    — Даже самые успешные трейдеры не могут стабильно показывать большие доходности ежемесячно, тем более начинающие инвесторы.
    Маша запрашивала документы на свой кабинет на трейдинговой платформе у Владимира, но тот уклонялся от ответа. После месяца плотного обучения он предложил ввести 100 000 ₽ и попробовать торговать. Чтобы избежать комиссий биржи, наставник предложил вводить деньги через криптокошелек.
    Комментирует эксперт
    — Действительно ли выгодно выводить деньги по предложенной схеме?

    Как правило, у брокера с лицензией от ЦБ РФ отсутствуют комиссии за ввод и вывод средств, или они минимальны. Такой брокер не предложит выводить деньги на криптокошелек.
    Владимир звонил и говорил, что надо совершить сделку, объяснял причины решения. Маша проверяла его доводы на аналитических сайтах, и информация все-таки совпадала.
    Владимир дал подруге указания перевести деньги третьему лицу через банк. Якобы потом этот человек через криптовалюту заведет доллары на счет Маши в MetaTrader 5. Она все сделала и увидела эти деньги в своем демокабинете.
    Началась торговля. С первого дня они совместно заработали 20 000 ₽, то есть обещания прибыли оправдывались. Довольная подруга вывела 18 000 ₽ с учетом комиссии через криптокошелек на свою банковскую карту.

    Как раскрылся обман

    Первую прибыль получили в четверг. А в пятницу Владимир сообщил, что можно хорошо заработать на курсе, если действовать срочно: «Вложив 300 000 ₽, можно заработать от 30% прибыли». Он уверял, что в случае потери денег готов покрыть убыток из своего кармана.
    Маша, окрыленная успехом прошлой сделки, за два часа заняла 200 000 ₽. Долг нужно было вернуть на следующий день, в субботу.
    Маша опять переводит 200 000 ₽ третьему лицу через банк и видит, что Владимир закрывает ее счет на MetaTrader 5 и открывает другой кабинет, но опять демоверсию. И здесь подруга понимает, что ее обманывают: в субботу деньги она уже не выведет, ведь форекс не работает в выходные. 
    В понедельник Маша сообщает Владимиру, что хочет закрыть все сделки и вывести деньги. Но тот отвечает, что открытые с четверга сделки обнулились, и счет опустел. Владимир говорил, что средства потеряла не только Маша, но и он сам и трое его клиентов. При этом продолжал звонить и успокаивать, что все вернет.
    Комментирует эксперт
    — Какие документы нужно проверять у посредников с подобными услугами?

    Перед открытием счета и перечислением денег нужно проверить, есть ли у брокера лицензия ЦБ на осуществление брокерской деятельности.

    Итог мошенничества

    Через месяц Владимир перестал выходить на связь. Маша выяснила, что на мошенника заведено дело о банкротстве. Он был должником банка, врал ей о своем возрасте, не имел официальной недвижимости. Вся жизнь в соцсетях была пустышкой. 
    Спустя месяц Маша пошла в полицию и подала заявление на Владимира. Ее признали потерпевшей, но уголовное дело по факту хищения 300 000 ₽ завели на неопределенное лицо. Полиция сообщила, что переписки и скрины с переводов не доказывают, что деньги выманил конкретно Владимир. По факту так и было, ведь она переводила деньги на карту неизвестного человека.
    Подруга заметила, что Владимир перестал активно вести соцсети, позже он из заблокировал и сменил ник. Итога расследования нет до сих пор.
    Для себя Мария поняла, что трейдингу нужно долго учиться и посвящать не час в день. До начала сотрудничества нужно проверить компанию, информацию по заведенным уголовным и арбитражным делам. Не вкладывать заемные деньги, а рисковать только той суммой, которую готова потерять.

    Советы эксперта

    • Будьте максимально бдительны.
    • Прежде чем доверять брокеру, проверьте у него наличие лицензии ЦБ.
    • Не гонитесь за высокими доходностями: чем выше доходность, тем выше риск.

    Вывод автора

    В форекс я не инвестировала. Но на своем опыте инвестирования на фондовой бирже могу сказать, что вложить деньги и сразу ждать прибыли точно не стоит. 
    Не важно, покупаете вы криптовалюту, акции или фьючерсы, делаете это самостоятельно или через стороннего трейдера. Биржевая торговля может быть цикличной. Иногда заработаешь на одной сделке, а потом несколько месяцев ничего существенного не прибавляется. 
    Также надо быть всегда готовым к потерям, так как инвестиции связаны с риском. Например, случился природный катаклизм, политический переворот, теракт или просто кто-то запустил рекламную утку — и биржевой рынок начинает штормить.
    Невозможно предусмотреть все события. Поэтому я всегда инвестирую на фондовой бирже те суммы, с которыми готова расстаться без особого ущерба для семейного бюджета.

    От редакции LifeProfit

    Героиня статьи Мария доверила деньги человеку, с которым едва знакома. Наличие общих друзей и демонстрация роскошной жизни в соцсетях не гарантировали, что он честный и надежный человек. Оценим такую доверчивость жертвы как ошибку номер один.
    Вторая ошибка Марии — желание обогатиться за счет инструментов, в которых она плохо разбиралась. Когда человек мало знает, им проще манипулировать. Поэтому мошеннику удалось бесконтрольно вести кабинет трейдера и получить деньги на криптокошелек.
    Не рекомендуем отдавать деньги непроверенным посредникам. А если вкладываться, то только в хорошо изученные инструменты. Эксперт верно отметил, что для уверенной торговли на бирже может понадобиться не один год. Сначала важно погрузиться в теорию инвестирования.

    Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале @life_profit. Присоединяйтесь!
    0 комментариев
    Вам будет интересно
    08.10
    Начинающим
    Как инвестору проверить достоверность информации в сети
    25.08
    Профессионалам
    Как начать инвестировать
    24.05
    Начинающим
    Куда вложить деньги начинающему инвестору. Часть 1
    07.06
    Начинающим
    Куда вложить деньги начинающему инвестору. Часть 2
    24.08
    Начинающим
    Кто такой трейдер

    Читайте также