Как телефонные мошенники выманили у учительницы 500 000 рублей
«Я находилась под очень сильным психологическим давлением и действовала как зомби», — вспоминает Галина. В апреле 2024 года она перевела мошенникам 530 000 ₽ личных сбережений. Злоумышленники требовали, чтобы Галина взяла кредит и отправила им еще 2 млн. ₽. Банк отказал в займе.
Рассказываем, как действовали мошенники, чтобы выманить деньги.
Содержание
Как мошенник убедил Галину перевести деньги
4 апреля 2024 года у Галины был выходной. Она занималась домашними делами, когда получила сообщение в Telegram от генерального директора: в профиле были указаны его имя и фамилия, на аватарке — его фото. До этого случая Галина с директором не общалась в Telegram.
Работодатель написал, что произошла утечка данных фирмы. Поэтому с ней свяжется представитель департамента безопасности и сотрудник ФСБ. Директор просил Галину ответить на вопросы сотрудников.
Переписка Галины со лжедиректором
Позвонивший попросил Галину отключить на телефоне WhatsApp и оставить только Telegram. По его словам, этот канал зашифрован, и по нему разговаривать безопасно. Все остальные каналы связи якобы могут прослушиваться.
Гордеев напомнил о конфиденциальности: попросил Галину никому не рассказывать об их разговоре и постоянно быть на связи со службой безопасности.
Женщина побоялась лишиться сбережений — в ВТБ она хранила 530 000 ₽. Она ничего не сказала мужу и дочери, а сразу же поехала в банк. По дороге мошенник постоянно ей звонил по видеосвязи. Он консультировал, как вести себя, чтобы не спугнуть злоумышленника, который работает в банке.
Липовый паспорт мошенника
Удостоверение другого мошенника
Мошенники общались с Галиной по видеосвязи, не скрывали лиц, и Галина решила, что им можно доверять.
Единственный момент, который насторожил Галину, — с ней на связь выходили три человека, но они будто бы находились в одном кабинете и сидели за одним столом. Задний фон оставался неизменным: светлые жалюзи, стеллаж с папками для документов и горшки с цветами. Все три сотрудника были одеты в одинаковые белые рубашки.
Лицо первого мошенника сгенерировано ИИ и соответствует фотографии в паспорте. В качестве дополнительного доказательства он предъявляет бейдж сотрудника безопасности
В банке Галина сняла 530 000 ₽. В соответствии с полученной инструкцией она тут же позвонила «сотруднику безопасности». Мошенник попросил сфотографировать одну из купюр и прислать снимок в Telegram.
После этого женщине прислали данные якобы безопасного счета, на который нужно немедленно положить деньги.
Номер счета, на который Галина должна была положить свои деньги
Галина положила 530 000 ₽ на счет мошенников и прислала им скрин. В ответ они обещали с ней связаться на следующий день. Женщине вновь напомнили, что никому нельзя рассказывать о ситуации. Напоследок мошенники потребовали, чтобы Галина отпросилась с работы на следующий день, потому что они хотят с ней сотрудничать и дальше. Женщина не поняла, зачем это нужно, но требование выполнила.
Зачем героиня пыталась взять кредит для мошенников
Галина ничего не рассказала близким, но произошедшее ее очень тревожило. Женщина не спала почти всю ночь, а утром пошла в ФСБ. В это время ей позвонил один из сотрудников липовой службы безопасности и поинтересовался, как у нее дела. Видимо, он пытался прощупать почву и пытался понять, догадалась ли Галина об обмане.
После разговора Галина получила липовый документ, в котором сказано, что если она подаст встречную заявку на кредит в течение в 24 часов, то первую они аннулируют
После разговора с мошенником Галина отправилась в банк. Липовые сотрудники ФСБ периодически ей звонили и уточняли, все ли у нее в порядке. Видимо, им надо было контролировать женщину, чтобы украсть у нее еще и кредитные деньги. Галине повезло — банк отказал ей в кредите.
Женщина написала заявление в полицию, и они возбудили уголовное дело по факту мошенничества. Но предупредили, что найти таких аферистов очень сложно.
Через сутки — 6 апреля, Галина получила еще одно сообщение от «генерального директора». На этот раз он поинтересовался, как у нее дела.
Через сутки мошенники прислали женщине еще одно сообщение и поглумились над обманутой женщиной
5 признаков, по которым можно опознать мошенника
На страницах журнала мы регулярно раскрываем мошеннические схемы, просим читателей соблюдать осторожность и предусмотрительность. Предприимчивые жулики придумывают новые способы обмана, но всегда пользуются одними и теми же приемами. Расскажем о главных.
Торопят. Мошенники не дают жертве опомниться, проанализировать ситуацию, связаться с родными или компетентными людьми. Они торопят выполнить их действия, например, перевести деньги или скачать программу. Торопливость нагнетает обстановку, тревожит, вводит в стресс. Жертва теряет бдительность и подчиняется приказам мошенников.
Стараются изолировать жертву. Злоумышленники запрещают рассказывать о разговоре другим людям, советоваться с близкими и коллегами. Свои требования объясняют по-разному. Например, среди близких находится мошенник, который пытается вас обокрасть. Другая причина — вы подвергните близких опасности, если расскажете о ситуации. Посторонний не попадает под психологическое влияние жулика и быстро его разоблачит.
Просят совершить какое-то действие. Мошенникам всегда нужно, чтобы жертва что-либо для них сделала. Просят назвать код из смс, перейти по ссылке, перевести деньги. Но любое их требование служит одной цели — украсть ваши деньги.
Допускают ошибки. В разговоре с потенциальной жертвой мошенники пытаются выдать себя за сотрудника банка или правоохранительных органов, но при этом допускают ошибки. Например, вместо «лицевой счет» они говорят «финансовый счет»; не произносят название банка, а говорят «наш банк». Одни ошибки они делают по незнанию, вторые — чтобы не попасть впросак. Например, у вас счет в одном банке, а они назовут другой.
Звонят в мессенджеры. Для связи используют WhatsApp или Telegram. Настоящие банковские служащие и работники правоохранительных органов не звонят в мессенджеры. Звонки поступают на телефон со служебных номеров.
Вы защитите свои деньги, если будете соблюдать правила
- При малейшем подозрении на мошенничество прекратите разговор.
- Не переходите по ссылке, которую получили от незнакомого человека.
- Не вкладывайте деньги в сомнительные инвестиционные проекты, если вам обещают баснословную и моментальную прибыль.
- Не сообщайте посторонним секретный код из смс, а также CVV или CVC — трехзначный номер с оборотной стороны карты.
- Для покупок в сети используйте отдельную карту с небольшим лимитом.
Коротко, увлекательно и с пользой о деньгах — в нашем телеграм-канале t.me/Life_Akbars. Присоединяйтесь!
Поделиться
0 комментариев