КЕШБЭК 50% на маркетплейсы
КЕШБЭК            50%        на маркетплейсы
Заказать карту

Как кредитору взыскать долг с контрагента-банкрота: процедура конкурсного управления

Как кредитору взыскать долг с контрагента-банкрота: процедура конкурсного управления

Чаще всего банкротство юридического лица начинается с процедуры наблюдения: о том, как она устроена, мы писали ранее. Но иногда суду сразу понятно, что восстановить платежеспособность должника невозможно: в этом случае процедура признания банкротства начнется с конкурсного управления, минуя первый этап. Бывает и так, что кредитор узнал о том, что его контрагент обанкротился, уже после окончания наблюдения. О том, что такое процедура конкурсного управления, и как действовать, чтобы получить деньги с должника, расскажем в этой статье. 

Содержание

    Что значит процедура конкурсного управления для кредитора

    Введение процедуры конкурсного управления означает, что восстановить платежеспособность должника невозможно. Чтобы максимально рассчитаться с его долгами, суд назначит конкурсного управляющего: он будет искать и продавать имущество должника, оспаривать сомнительные сделки. Если окажется, что в банкротстве виноваты руководители и собственники — взыщет убытки с них. 
    На этом этапе руководитель компании-должника полностью лишается своих полномочий, его обязанности переходят к конкурсному управляющему. Далее вести с директором переговоры о погашении долга бесполезно — он больше ничего не решает. 
    Любые вопросы и требования кредиторы должны направлять именно к конкурсному управляющему: его контакты есть на сайте ЕФРСБ. Найти нужное юридическое лицо можно по ИНН. 
    С этого же момента исполнительные производства в отношении должника прекращаются, за исключением «свежих» долгов, которые возникли после начала дела о банкротстве. Это значит, что даже если долг просужен (то есть, имеется постановление суда о взыскании конкретной суммы), и решение суда уже передали приставам — получить деньги по нему не получится.
    Если вы узнали о банкротстве контрагента на этом этапе, нужно включить свое требование в реестр требований кредиторов. Если долг уже просужен, это можно сделать самостоятельно, если нет — лучше обратиться к юристу. Подробно о том, как включиться в реестр кредиторов, мы рассказывали во втором разделе статьи «Банкротство контрагента: как действовать кредитору». 
    Важно!

    Включиться в реестр нужно не позднее двух месяцев со дня публикации сообщения о банкротстве должника на сайте газеты «Коммерсантъ». Если не направить требование в суд до этой даты, шансы получить деньги стремятся к нулю: такие требования погашаются в очень редких случаях. Кроме того, нельзя будет участвовать в собраниях кредиторов и влиять на ход процедуры. 

    Далее нужно следить за ходом процедуры и контролировать работу конкурсного управляющего: от нее зависит, как быстро и в каком объеме он сможет возместить убытки должника, то есть вернуть кредиторам деньги. Ниже расскажем основные этапы, которые нужно контролировать.

    Как проходит процедура конкурсного управления 

    Через три месяца после начала процедуры банкротства конкурсный управляющий должен опубликовать на сайте ЕФРСБ опись всех найденных активов должника. Но стоимость активов в описи часто занижена, поэтому следует подождать отчет об оценке имущества: его должны опубликовать там же. Если окажется, что стоимость имущества недостоверна и в отчете, его можно будет оспорить в суде.
    Также управляющий обязан согласовать с кредиторами порядок продажи имущества. Собственность дороже 100 тыс. ₽ продается на торгах, они проходят в три этапа: первые два — аукцион, который выигрывает тот, кто предложит наибольшую стоимость. Нижний порог для заявок участников — стоимость имущества, указанная в отчете об оценке. Предложить меньше этой суммы нельзя, но на втором этапе нижний порог снизится на 10%.
    На первых двух этапах имущество покупают очень редко. На третьем этапе стоимость имущества начинает снижаться через одинаковые промежутки времени, например, на 10% каждые 3 дня. Шаг аукциона (сумма, на которую снижается покупная цена) интервал и нижний порог, до которого можно опускать цену, описаны в положении о порядке реализации имущества должника. С документом можно ознакомиться на общем собрании кредиторов либо запросить у конкурсного управляющего, если попасть туда не получилось.
    Каждый кредитор может оспорить порядок реализации имущества в суде: например, заявить, что, по его мнению, шаг аукциона слишком велик, и такой порядок реализации не позволит продать имущество по наиболее высокой цене.
    В течение года со дня начала процедуры управляющий обязан подать в суд заявление об оспаривании подозрительных сделок должника. Подозрительной считается любая сделка, совершенная не ранее чем за три года до начала процедуры банкротства, если:
    • ее цена была ниже рынка; 
    • в сделке участвовали заинтересованные лица, например, родственники руководителя;
    • по сделке никакой оплаты не поступало;
    • сделка оплачена наличными, оплата подтверждается кассовыми документами;
    • суть сделки — зачеты и уступки прав требований. 
    Конкурсный управляющий может намеренно затягивать процесс оспаривания сделок или случайно пропустить годичный срок: в этом случае кредиторы могут сами выявить такие сделки и потребовать у управляющего обратиться в суд с заявлением об их оспаривании.
    Раз в три месяца управляющий обязан проводить собрания кредиторов и отчитываться о проделанной работе. Если на голосование выносится только отчет, то на собрание можно не ходить и запросить отчет по электронной почте. Также управляющий обязан публиковать информацию о ходе процедуры на сайте ЕФРСБ.
    Кредиторы должны следить, на что управляющий тратит деньги — эту информацию можно найти в его отчете. За свою работу управляющий получает вознаграждение — 30 тыс. ₽, но в процедурах банкротства крупных предприятий объем работы очень велик, и к процедуре могут привлекаться помощники: юристы, бухгалтеры и другие специалисты — их услуги оплачиваются за счет кредиторов. Это нормальная практика, но некоторые управляющие злоупотребляют этим правом и искусственно раздувают штат «привлеченцев», либо нанимают знакомых и родственников и оплачивают их услуги по завышенному тарифу. Оспорить расходы управляющего также можно в суде.
    Пример

    Арбитражная управляющая А. привлекла бухгалтера для ведения процедуры банкротства потребительского кооператива, платила ей каждый месяц 50 тыс. ₽. Предприятие уже не действовало, и обязанности бухгалтера сводились к сдаче отчетности раз в четыре месяца. Единственным отличием отчетов друг от друга была дата подачи. 

    Очевидно, что у управляющей не было необходимости в штатном бухгалтере: можно было платить специалисту раз в квартал только за составление отчетности. Кроме того, оказалось, что до замужества бухгалтер носила ту же фамилию, что и управляющая. В итоге суд счел эти расходы необоснованными.  

    Если кредиторы недовольны работой конкурсного управляющего, то могут выбрать нового, доказав в суде, что он допускает нарушения закона о банкротстве, и его действия либо бездействие затягивают процедуру.
    Кроме того, нужно следить за новыми кредиторами, которые включаются в реестр. Эти сведения также есть ЕФРСБ и в «Кад Арбитр». Часто должники пытаются создать искусственную задолженность и ввести в процедуру «своего» кредитора: для этого они могут сфальсифировать документы. В этом случае включение нового кредитора можно оспорить.
    Пример
    Строительный подрядчик А признан банкротом. В суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов обратилось ООО «Мекс» и предоставило документы о выполнении большого объема строительных работ для должника. При этом ООО «Мекс» занимается дезинфекцией в другом регионе, и в его штате состоит всего два человека. Очень маловероятно, что компания могла выполнить озвученные работы, поэтому кредиторы могут подать возражение на включение в реестр нового члена.
    Если шансы получить деньги высоки, например, у должника много ценного имущества или большой объем дебиторской задолженности, и все дебиторы — действующие платежеспособные предприятия, лучше привлечь банкротного юриста. Он не только сможет подать документы, но и проследит, кто вступает в реестр должников.
    Совет
    Нужно нанимать юриста с опытом работы именно в банкротных делах. Это очень специфическая область, и если специалист ранее с ней не сталкивался, он не сможет быстро разобраться и допустит много ошибок, которые могут стоить денег.  Идеальным вариантом будет юрист, который  успел поработать «на противоположной стороне»: был когда-то арбитражным управляющим или помощником управляющего. Он сразу поймет, если что-то в процедуре пойдет не так, и сможет правильно на это отреагировать.
    Анализ банкротного дела и подготовка документов будут стоить от 20 тыс. ₽. Итоговая стоимость зависит от сложности процедуры: чем активнее было предприятие в добанкротный период и чем большее у него кредиторов, тем дороже обойдутся услуги. 
    Оплатить юридические и любые другие услуги можно кредитной картой Ак Барс Банка с беспроцентными периодом 115 дней
    до 30%* вернется кешбэком в первые 90 дней с момента оформления карты
    Подробнее
    *подробнее об условиях — на сайте Ак Барс Банка
    0 комментариев
    Вам будет интересно
    13.12
    Развиваем
    Малый бизнес в 2025 году: какие тренды будут актуальны
    28.11
    Законы для бизнеса
    Как бесплатно проверить контрагента перед сделкой
    20.11
    Законы для бизнеса
    Страховые взносы для предпринимателей в 2025 году
    01.11
    Законы для бизнеса
    Налоговые каникулы для предпринимателей в 2025 году
    14.10
    Экономим
    Изменения и налоговые льготы для ИП и ООО с 2025 года

    Читайте также