Как бесплатно проверить контрагента перед сделкой
Перед заключением сделки нужно обязательно проверить контрагента. Если в будущем с ним возникнут проблемы, и дело дойдет до судебного разбирательства, суд может посчитать, что вы не проявили должной осмотрительности. Это приведет к убыткам и репутационным рискам.Перечислим сервисы, с помощью которых можно бесплатно проверить контрагента.
Содержание
Зачем проверять контрагента
Рассмотрим пример. Московская компания заявила вычет по НДС в размере 1 631 644 ₽. Но налоговики заподозрили организацию в получении необоснованной выгоды, поэтому отказали в вычете и «сняли» расходы по сделке. В ходе разбирательства руководитель компании выяснил, что заключил сделку с партнером, который, по мнению налоговиков, является фирмой-однодневкой.
Однако руководитель компании не согласился с выводами ФНС и обратился в суд. Во время судебного разбирательства он представил выписки и документы, которые подтвердили, что руководитель проявил должную осмотрительность. К тому же его взаимодействия с партнером носили реальный характер — доказательством тому послужили договоры, акты, счета. Суд встал на сторону компании и оставил требования ФНС без удовлетворения.
Чтобы не столкнуться с подобными проблемами, выявить и минимизировать коррупционные риски, необходимо проверить контрагента до заключения договора. Минтруд рекомендовал абсолютно всем компаниям обеспечить дью-дилидженс — внедрить процедуру оценки добросовестности контрагентов на локальном уровне. По сути это комплексная оценка деловой репутации, финансовых, материальных и кадровых ресурсов партнера.
Для проверки контрагента можно использовать бесплатные сервисы или воспользоваться платными услугами аналитических компаний. Но есть и более простой способ предотвратить убыточную сделку — самостоятельно запросить у контрагента:
- копии учредительных документов;
- приказ о назначении руководителя, доверенность на представителя;
- финансовую отчетность;
- выписку из реестра лицензий;
- сведения об открытых счетах и банковских реквизитах.
Обязательного перечня документов нет, вы можете запросить у партнера все, что нужно для конкретной сделки. Когда соберете необходимую информацию, создайте внутреннее досье. Если у налоговиков возникнут вопросы, досье поможет доказать, что вы проявили необходимую осмотрительность, сделка реальна и не приведет к необоснованной выгоде.
Сервис Федеральной налоговой службы
С его помощью можно получить выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Она нужна, чтобы уточнить основные сведения о контрагенте:
- наименование организации или ФИО ИП;
- юридический адрес;
- ИНН, ОГРН или ОГРНИП;
- ФИО руководителя;
- дата и место регистрации компании;
- виды деятельности;
- сведения об уставном капитале и учредителях.
Как получить бесплатную выписку, мы подробно описали в другой статье.
Впишите в поисковую строку любой из указанных реквизитов, выберите нужный регион из списка и запустите поиск (Источник: egrul.nalog.ru)
Сервис «Прозрачный бизнес»
Он подойдет для всесторонней проверки организаций, ИП и физлиц, которые занимаются предпринимательством. Через «Прозрачный бизнес» можно:
- проверить, зарегистрирована ли компания в ФНС;
- получить выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП;
- получить бухгалтерскую отчетность за выбранный период;
- уточнить ограничения, наложенные на руководителя или компанию — например, директор причастен к организации, которая подавала недостоверные сведения в ЕГРЮЛ;
- узнать, не дисквалифицирован ли руководитель компании.
Чтобы проверить контрагента, зайдите на главную страницу и в поисковой строке сервиса укажите ИНН, название или ФИО индивидуального предпринимателя. Затем выберите тип проверки:
- организации или ИП — общие сведения (наименование, дата регистрации, ИНН, ОГРН ИЛИ ОГРНИП, основной вид деятельности);
- участие в ЮЛ (юрлице) — количество организаций, в которых конкретный человек является руководителем, а также общие сведения о каждой организации;
- дисквалификация — внесен ли руководитель в реестр дисквалифицированных лиц;
- адреса ЮЛ, указанные при регистрации компании;
- ограничения участия в ЮЛ — основные сведения и причина ограничений;
- представленные документы — данные об организации или ИП, которые проходят регистрацию.
После заполнения формы поиска сервис выдаст запрашиваемую информацию.
Пример общих сведений о юридическом лице (Источник: pb.nalog.ru)
Это кликабельная форма: карточка контрагента откроется при нажатии на любую область. Дополнительно можно скачать выписку из госреестра, получить копии учредительных документов, посмотреть бухгалтерскую отчетность, проверить сведения об учредителях и директоре, о налоговых нарушениях.
Так выглядит карточка организации (Источник: pb.nalog.ru)
Сервис Федеральной службы судебных приставов
Если контрагент задолжал другим партнерам или клиентам, он может не выполнить обязательств и по отношению к вам. Еще хуже, если его признают банкротом. Тогда ваши требования по сделке могут удовлетворить только в порядке установленной очереди.
Проверить долги контрагента по исполнительным документам можно через сервис Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Для этого выберите параметры поиска:
- физическое лицо;
- юридическое лицо;
- номер ИП;
- номер ИД (исполнительного делопроизводства);
- поиск по ИНН юридического лица.
Заполните форму, введите капчу и запустите поиск.
Сервис выдаст данные по исполнительным производствам контрагента. Если исполнительных дел нет, появится запись «По запросу ничего не найдено» (Источник: fssp.gov.ru)
Сервис «Знай своего клиента»
В 2021 году Центробанк запустил систему, которая оценивает компании по степени надежности:
- «зеленая» группа — фирмы не вызывают подозрений;
- «желтая» группа — фирмы, по счетам которых проходили как «чистые», так и подозрительные операции;
- «красная» группа — подозрительные клиенты, которые могут оказаться обнальщиками.
Проверить степень риска контрагента можно через сервис ЦБ РФ «Знай своего клиента». В форме запроса нужно ввести ИНН организации или ИП, а также выбрать статус инициатора запроса из предложенных вариантов.
Результат проверки покажет уровень риска контрагента (Источник: cbr.ru)
Картотека арбитражных дел
Через картотеку арбитражных дел можно проверить все прошлые и действующие судебные споры контрагента. Так вы узнаете, часто ли судится ваш партнер и по каким причинам. Если компания постоянно участвует в судебных разбирательствах в качестве ответчика — это неблагонадежный контрагент.
Укажите название или регистрационный номер контрагента и запустите проверку (Источник: kad.arbitr.ru)
Проверка лицензий
Для некоторых видов деятельности нужна лицензия. К ним относятся, например, образовательные или медицинские услуги, производство и продажа алкоголя.
Чтобы не нарваться на компанию, которая сбывает контрафакт, нужно проверить, получила ли она лицензию на свой вид деятельности. Это можно сделать в реестре на сайте лицензирующего органа:
- медицинские лицензии — на сайте Росздравнадзора;
- образовательные лицензии — на сайте Рособрнадзора;
- алкогольные лицензии — на сайте Росалкогольтабакконтроля.
Так выглядит страница поиска в реестре Росздравнадзора (Источник: roszdravnadzor.gov.ru)
Проверка доверенности
Если документы за контрагента подписывает его представитель по нотариальной доверенности, можно проверить актуальность подписи. Для этого проверьте доверенность по реестру Федеральной нотариальной палаты (ФНП). В поисковую строку сервиса введите реквизиты документа и посмотрите, действует ли конкретная доверенность, и на чье имя она выписана.
На сайте ФНП можно проверить доверенности или узнать о ее отмене (Источник: reestr-dover.ru)
Проявите должную осмотрительность перед заключением сделки: проверьте потенциального партнера с помощью нескольких сервисов, изучите информацию из разных источников — так вы убережете себя от убытков и возможных судебных издержек.
Если вы проверили контрагента перед сделкой, но все-таки столкнулись с проблемами, можете получить правовую помощь от Ак Барс Банка,
выберите программу и отправьте заявку
Подробнее
Поделиться
0 комментариев