Главная
Бизнесменам
Законы для бизнеса
Что делать, если контрагент задолжал вам деньги и обанкротился

Что делать, если контрагент задолжал вам деньги и обанкротился

Динара Султанова

юрист по банкротству

08.01.25

Что делать, если контрагент задолжал вам деньги и обанкротился

Если контрагента признали банкротом, взыскать с него долг через суд уже не получится: придется действовать в соответствии с нормами закона о банкротстве. Банкротство включает несколько процедур, и порядок действий зависит от того, в какой из них конкретно находится должник.
В статье расскажем, как действовать в первой процедуре – наблюдении, чтобы получить деньги, а также как оценить свои шансы на получение долга. За наблюдением следует конкурсное производство (иногда процедура начинается сразу с него) или внешнее управление: о нем мы расскажем в следующей статье.

Содержание

Как оценить свои шансы на возврат долга

Сведения о банкротстве организации публикуются в газете «Коммерсантъ», на сайте ЕФРСБ и в системе «КадАрбир». Найти юридическое лицо можно по ИНН. Также есть платные сервисы, например, «КонтурФокус»: он проинформирует компанию о банкротстве контрагента. Подписка на получение сведений стоит 28 000-85 000 ₽ в год, в зависимости от тарифа. О том, как проверить контрагента перед заключением сделки, мы подробно писали в этой статье.

Чтобы примерно оценить платежеспособность должника, можно посмотреть бухгалтерскую отчетность: в ней отражены активы компании и сведения об уплаченных налогах за транспорт и недвижимость. Если должник платил налоги, значит, у него есть имущество, которое можно продать в счет долгов. Доступ к этой информации на сайте «Контур.Фокус» стоит 1300 ₽.

Также можно обратиться к юристу: он оценит, например, как движется дело в «Кад Арбитр», и есть ли в деле аффилированные должнику кредиторы. Это будет стоить от 15 000 ₽.

Важно!

Юрист должен не только сказать, есть ли у дела перспективы, но и четко объяснить, откуда именно возьмутся деньги для расчета с кредитором. Некоторые юристы говорят, что шансы есть, чтобы навязать клиенту дополнительные услуги, при этом вероятность успеха дела может быть крайне низкой.

Если банкротство находится на стадии процедуры наблюдения, нужно включиться в список требований кредиторов. Так можно получить доступ к отчетам об оценке имущества должника, описи его имущества, финансовому анализу предприятия.

Что такое процедура наблюдения

Для ведения процедуры суд назначает временного управляющего компанией — он собирает информацию о долгах и активах предприятия и готовит финансовый анализ его деятельности. По итогам наблюдения управляющий должен ответить на вопрос, можно ли восстановить платежеспособность организации.

Процедура наблюдения может длиться до полугода. За две недели до ее окончания управляющий должен провести общее собрание кредиторов: на нем они ознакомятся с финансовым анализом.

Все государственные органы, физические и юридические лица обязаны предоставлять информацию о должнике временному управляющему по его запросу. Отказаться предоставлять информацию по сделкам с должником незаконно.

Полномочия директора компании-должника на время процедуры ограничивают, в частности, без согласия временного управляющего он не может уступать требования и переводить долг.

Даже если компания уже просудила долг контрагента, получила исполнительный лист и отдала его в службу судебных приставов — до конца процедуры наблюдения деньги на счет не поступят.

Также на время процедуры наблюдения приостанавливают рассмотрение судебных споров: если кредитор уже подал заявление, его не будут рассматривать.

Как кредитору действовать в процедуре наблюдения

Это зависит от того, когда возник долг. Если это случилось после того, как суд принял к производству заявление о банкротстве, то требование кредитора — текущее, его должник обязан будет погасить в первую очередь. Если долг возник до момента начала процедуры наблюдения — требование будет реестровым, то есть войдет в общий реестр всех долгов, который составит управляющий.

Пример

10 января 2024 года ООО «Ромашка» заключило с ООО «Василек» договор подряда: по его условиям «Ромашка» должно отремонтировать офисное помещение, а «Василек» — заплатить за работу 1 млн ₽.

«Василек» выплатило аванс в размере 300 тыс. ₽ в день заключения договора, и «Ромашка» приступило к работе. Окончательный расчет должен состояться не позднее, чем через 3 календарных дня после подписания акта приемки выполненных работ.

10 февраля ООО «Маргаритка» подало в арбитражный суд заявление о банкротстве ООО «Василек», 20 февраля суд принял к производству заявление и разместил определение на сайте «Кад Арбитр». 22 февраля «Ромашка» закончило ремонтные работы, а 24 февраля ООО «Василек» подписало акт приемки выполненных работ, однако через три дня оплата не поступила.

В данном случае срок исполнения обязательства по оплате наступил уже после того, как суд принял к производству заявление о банкротстве — значит, задолженность текущая. Если бы «Ромашка» поторопилось и закончило работы 15 февраля, а «Василек» подписало акт приемки в тот же день, то срок оплаты наступил бы 19 февраля — до того, как суд принял заявление. Значит, задолженность была бы реестровой.

Если задолженность текущая, нужно направить претензии о ее погашении руководителю компании-должника и управляющему. Через месяц после их отправки — подать исковое заявление о возврате долга в арбитражный суд. К заявлению нужно приложить претензии и основания для требования: договоры и все, что подтверждает поставку товара или выполнение работ, например, акты или накладные.

После вынесения решения можно отдать лист судебным приставам, чтобы они арестовали счета должника и взыскали долг.

Реестровые задолженности выплачиваются согласно очередности:

первая очередь — компенсация за причинение вреда здоровью;
вторая очередь — зарплата, взносы в ФСС и налоги работников;
третья очередь — все остальные долги, включая кредиты, долги перед поставщиками и т.д.

Шансы вернуть реестровый долг значительно ниже, и снизятся еще больше, если у предприятия есть долги перед работниками — они на очередь выше кредиторов. Такие долги можно взыскать только в рамках процедуры банкротства через обращение в арбитражный суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов.

Если на руках есть решение суда о взыскании долга, нужно приложить к заявлению о включении в реестр его копию с гербовой печатью и отметкой о вступлении в законную силу — их ставят в канцелярии суда.

Можно использовать готовый шаблон. (Источник: https://www.kmklegal.ru/)

Если долг еще не просужен, нужно также обратиться с заявлением о включении в реестр в арбитражный суд и приложить все документы по задолженности: договоры, счета, документы, подтверждающие факт оказания услуг или выполнения работ.

Но в этом случае кредитору придется доказывать, что отношения между ним и должником действительно были, и долг реальный. Лучше обратиться к юристу, чтобы он помог собрать нужные документы, составил заявление и участвовал в судебных заседаниях. За заявление юрист возьмет 10 000-15 000 ₽, а одно судебное заседание стоит 5000-10 000 ₽.

Чтобы сэкономить, можно запросить участие в судебном заседании онлайн и нанять юриста из другого города, чьи услуги стоят дешевле. Однако в Москве не проводят суды онлайн, в другом городе теоретически тоже могут в этом отказать.

Важно!

Если успеть подать заявление в первый месяц с даты публикации сообщения о введении процедуры наблюдения в газете «Коммерсант», можно будет принять участие в первом собрании кредиторов. Ее дата есть в определении суда. На собрании можно будет ознакомиться с финансовым анализом компании и оценить, есть ли перспективы получить деньги.

В противном случае участвовать в собрании не получится — придется следить за делом на ЕФРСБ или на «Кад Арбитр».

Также нужно следить, кто вступает в реестр кредиторов. Эти сведения также есть ЕФРСБ и в «Кад Арбитр». Часто должники пытаются создать искусственную задолженность и ввести в процедуру «своего» кредитора: для этого они могут сфальсифировать документы. В этом случае включение нового кредитора можно оспорить.

Пример

Строительный подрядчик А признан банкротом. В суд с требованием о включении в реестр требований кредиторов обратилось ООО «Мекс» и предоставило документы о выполнении большого объема строительных работ для должника. При этом ООО «Мекс» занимается дезинфекцией в другом регионе, и в его штате состоит всего два человека.

Очень маловероятно, что компания могла выполнить озвученные работы, поэтому кредиторы могут подать возражение о включении в реестр нового члена.

Если требование текущее, кредитор подал в суд заявление о возврате долга, и его удовлетворили — остается только ждать, когда деньги поступят на счет.

В случае, если требование реестровое, нужно ждать начала следующей процедуры. В большинстве случаев после наблюдения следует процедура конкурсного управления: это значит, что восстановить платежеспособность должника невозможно, однако кредиторы смогут получить деньги от продажи его активов. О ней расскажем в следующем материале.