Как ИП вносить и выводить деньги с расчетного счета

Тимур продает видеокамеры. Принимает деньги от клиентов на расчетный счет, с него же расплачивается с поставщиками. Если на счете не хватает денег, Тимур пополняет его личными средствами: переводит с личного банковского счета или банковской карты, вносит через терминал, платежные системы или наличными в кассе банка. Он не показывает эти деньги в КУДиР, потому что они не считаются доходом, налог платит только с денег, поступивших от покупателей. 

Все личные расходы Тимур тоже оплачивает картой, привязанной к расчетному счету. Так он покупает продукты, одежду, мебель, платит за коммуналку. Когда ему нужна наличка, он снимает нужную сумму.

Владимир зарегистрировал ИП, открыл расчетный счет и заключил первый контракт с крупной фирмой, которая перевела ему 500 000 рублей аванса за предстоящую работу. На радостях Владимир в этот же день перевел деньги себе на карту и захотел снять, но банк заблокировал доступ к счету. 

Владимир не знал, что поступил как типичный обнальщик, которых используют для незаконного вывода денег. Нужно было не снимать все сразу, расплачиваться картой за покупки, наличность снимать частично и в разумных пределах. 

Ак Барс Банк не ограничивает предпринимателей в расчетах наличными деньгами, однако, если наличные операции преобладают в общей структуре платежей — это может вызвать подозрения. В таких случаях мы запрашиваем дополнительные документы и пояснения, чтобы понять экономический смысл операций. Не стоит бояться запросов банка. Отправьте документы через интернет-банк или принесите их в отделение по месту обслуживания. Как только сотрудники убедятся, что все в порядке, они проведут операцию. А вот если клиент откажется отвечать на запрос без объяснения причин или предоставит не все документы, банк будет вынужден отказать в услуге или даже расторгнуть договор.

Оценивая операции клиентов, мы обращаем внимание на вид и место ведения деятельности, систему налогообложения, задолженность перед бюджетом, штатную численность. Чтобы не было сложностей, учитывайте методические рекомендации Центробанка, которые есть в открытом доступе, старайтесь проводить операции в безналичной форме.